الاحتيال في العملات الرقمية يؤدي إلى سجن الرئيس التنفيذي السابق لأحد البنوك 24 عامًا خلف القضبان

لم يؤد انزلاق رئيس تنفيذي سابق في عملية احتيال في العملات الرقمية بقيمة 47 مليون دولار إلى انهيار أحد بنوك كانساس فحسب، بل أدى أيضًا إلى الحكم عليه بالسجن لمدة 24 عامًا.

حُكم على شان هانس، الرئيس التنفيذي السابق لبنك كانساس هارتلاند تراي ستيت Bank، بالسجن لمدة 24 عاماً. وحُكم عليه بالسجن لاختلاسه ملايين الدولارات من أموال البنك عن طريق عملية احتيال بالعملات الرقمية.

أدى الاحتيال إلى فشل البنك. وقد أدى ذلك إلى خسائر مالية كبيرة لمستثمريه، وفقًا لبيان صادر عن مكتب المدعي العام الأمريكي لمقاطعة كانساس في 19 أغسطس.

اختفاء 47 مليون دولار في ثلاثة أشهر

بين مايو ويوليو 2023، استخدم هانس سلطته كرئيس تنفيذي لتحويل 47 مليون دولار من حسابات البنك. وقام بتحويل الأموال إلى محفظة عملات رقمية مرتبطة بعملية احتيال “ذبح الخنازير”.

هذا النوع من الاحتيال يستدرج الضحايا إلى مخططات استثمارية احتيالية. وغالباً ما ينطوي هذا النوع من الاحتيال على الأصول الرقمية، من خلال بناء الثقة مع مرور الوقت قبل استغلالها مالياً.

تُظهر سجلات المحكمة أن هانس بدأ غزوه للعملات الرقمية في ديسمبر 2022، مستخدماً في البداية أمواله الشخصية. ومع ذلك، بحلول أوائل عام 2023، تحول إلى الاختلاس من البنك، وكنيسة محلية، ونادي استثماري لتغذية استثماراته في العملات الرقمية، مما أدى إلى عواقب وخيمة.

تسببت عملية الاختلاس بشكل مباشر في انهيار بنك كانساس هارتلاند تراي ستيت. كانت الخسارة التي بلغت 47 مليون دولار غير قابلة للاستمرار، مما أدى إلى إغلاق البنك. وبينما قامت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) بتغطية خسائر البنك، تُرك للمستثمرين عجز بقيمة 9 ملايين دولار.

قال المدعي العام الأمريكي كيت بروباخر: “لم يعرف جشع هانس حدودًا”. وأضاف كذلك,

“لم يقم شان هانس بخيانة بنك هارتلاند ومستثمريه فحسب، بل إن مخططاته غير القانونية عرّضت الثقة في المؤسسات المالية للخطر.”

ظهور عمليات الاحتيال في العملات الرقمية

تُعد قضية هانز جزءًا من اتجاه أكبر لتزايد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية. فوفقًا لتقرير صادر عن Chainalysis، ارتفعت عمليات الاحتيال المتعلقة بـ “ذبح الخنازير” 85 مرة منذ عام 2020. وقد حققت عمليات الاحتيال هذه ضعف الإيرادات في عام 2023 مقارنة بالعام السابق، على الرغم من الانخفاض العام في القيمة الإجمالية المرسلة لعمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية.

ويُعزى نمو عمليات الاحتيال هذه جزئيًا إلى سوق 2023 الهابطة وزيادة الوعي العام من التحقيقات رفيعة المستوى. إن عدم الكشف عن الهوية وتعقيد العملات الرقمية جعل منها أداة جذابة للمحتالين مثل هانز، الذين يمكنهم استغلال هذه الميزات لتنفيذ جرائم مالية واسعة النطاق.

تُعد تصرفات هانس بمثابة تحذير صارخ للصناعة المالية بشأن مخاطر عدم كفاية الرقابة، لا سيما في مجال الأصول الرقمية سريع التطور. تؤكد القضية على الحاجة إلى ضوابط أكثر صرامة ومراقبة أفضل للأنشطة المالية لمنع وقوع حوادث مماثلة في المستقبل.

وقد أشار العميل الخاص ستيفن سايروس من المكتب الميداني لمكتب التحقيقات الفيدرالي في مدينة كانساس سيتي إلى أن “مسؤولية هانس كانت، إلى جانب مسؤولية البنك، هي حماية العملاء وتحديد المخططات الاحتيالية، وليس الانخراط فيها.”

وبينما يبدأ هانز عقوبة السجن الطويلة، سيستمر صدى تداعيات أفعاله في المجتمع المصرفي. يمثل انهيار بنك كانساس هارتلاند تراي ستيت بنك قصة تحذيرية حول كيف يمكن أن يؤدي سوء استخدام الأصول الرقمية إلى نتائج كارثية، ليس فقط بالنسبة للأفراد ولكن بالنسبة للمؤسسات المالية بأكملها.