google-news-img

هيئة الأوراق المالية والبورصات تُعاقب شركة Robinhood بمبلغ 45 مليون دولار بسبب إخفاقاتها في الامتثال

أمرت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) شركة Robinhood بدفع 45 مليون دولار كعقوبات على انتهاكات متعددة لقانون الأوراق المالية في الفترة ما بين 2018 و2024.

يستهدف إجراء الإنفاذ كلاً من شركة Robinhood Financial LLC وشركة Robinhood Securities LLC. وتواجه الأخيرة غرامة قدرها 33.5 مليون دولار أمريكي، بينما تُعاقب الأولى بغرامة قدرها 11.5 مليون دولار أمريكي.

ووفقًا لأمر لجنة الأوراق المالية والبورصات، فإن الانتهاكات تشمل تقديم أوراق مالية زرقاء ناقصة، وممارسات إقراض الأسهم غير السليمة، وعدم كفاية تدابير منع سرقة الهوية، والإخفاق في متطلبات حفظ السجلات. كشف التحقيق عن وجود مشاكل امتثال واسعة النطاق عبر عمليات الوسيط-التاجر الخاصة بالشركة.

- Advertisement -

انتهاكات Robinhood والنتائج التي توصلت إليها

كشف التحقيق الذي أجرته لجنة الأوراق المالية والبورصات عن العديد من الإخفاقات الرئيسية في الامتثال في Robinhood، مع وجود انتهاكات تشمل العديد من المتطلبات التنظيمية.

ينطوي الانتهاك الأكثر خطورة على تقديم أوراق زرقاء إلكترونية ناقصة (EBS) إلى اللجنة. فقد قدمت شركة Robinhood Securities ما لا يقل عن 11,849 طلبًا غير مكتمل أو غير دقيق في الفترة ما بين أكتوبر 2018 وأبريل 2024. احتوت هذه الطلبات المقدمة على أخطاء تؤثر على ما يقرب من 392 مليون معاملة.

على الصعيد التشغيلي، انتهكت Robinhood Securities لائحة SHO من خلال الممارسات غير السليمة في برامج إقراض الأسهم وتداول الأسهم الجزئية.

- Advertisement -

في الفترة من ديسمبر 2019 حتى ديسمبر 2023، أخطأت الشركة في وضع علامة غير صحيحة على أكثر من 15 مليون عملية بيع على المكشوف على أنها “شراء”. كما قامت الشركة بوضع علامة غير صحيحة على 4.5 مليون طلب إضافي على أنها “معفاة من صفقات البيع على المكشوف” دون استيفاء الشروط التنظيمية اللازمة.

كشف التحقيق أيضاً عن أوجه قصور خطيرة في بروتوكولات حماية العملاء. ففي الفترة ما بين أبريل 2019 ويونيو 2022، فشلت الشركة في تنفيذ سياسات كافية لمنع سرقة الهوية. مما جعل حسابات العملاء عرضة للخطر.

بالإضافة إلى ذلك، أثبتت أنظمة Robinhood عدم كفاية أنظمتها في التعامل مع الأنشطة المشبوهة. تراكمت لدى الشركة أكثر من 10,000 معاملة مشبوهة محتملة بحلول أواخر عام 2020.

عقوبة 45 مليون دولار أمريكي تعكس انتهاكات متعددة

تعكس العقوبة البالغة 45 مليون دولار انتهاكات متعددة عبر عمليات Robinhood التجارية. تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بتقسيم العقوبات بين الكيانين التابعين للشركة من الوسطاء والتجار.

تواجه شركة Robinhood Securities الحصة الأكبر بمبلغ 33.5 مليون دولار، مع تقسيم الغرامة إلى انتهاكات محددة: 7 ملايين دولار بسبب إخفاقات في تقديم الورقة الزرقاء الإلكترونية، و15 مليون دولار بسبب انتهاكات لائحة SHO، و6.5 مليون دولار بسبب مشاكل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال، و4 ملايين دولار بسبب انتهاكات حفظ السجلات، ومليون دولار بسبب انتهاكات قواعد حماية العملاء.

تشتمل عقوبة Robinhood Financial البالغة 11.5 مليون دولار أمريكي على 6.5 مليون دولار أمريكي بسبب عدم الوفاء بمتطلبات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. و4 ملايين دولار إضافية عن انتهاكات حفظ السجلات المتعلقة بالاتصالات التجارية. بينما مليون دولار لعدم كفاية تدابير منع سرقة الهوية.

يتطلب أمر هيئة الأوراق المالية والبورصات من كلا الكيانين دفع الغرامات الخاصة بكل منهما في غضون 14 يومًا من تاريخ صدور الأمر. كما سيتم منحهما فائدة إضافية مستحقة في حالة عدم الالتزام بمواعيد السداد النهائية.

وأشارت اللجنة إلى أن حجم العقوبات يعكس خطورة الانتهاكات وتعاون شركة Robinhood أثناء التحقيق. وقد تم الأخذ في الاعتبار الجهود التصحيحية التي بذلتها الشركة، بما في ذلك التحسينات التكنولوجية وإجراءات الامتثال المعززة، عند تحديد مبالغ العقوبات النهائية.

هيئة الأوراق المالية والبورصات تطلب من Robinhood تنفيذ إصلاحات

يتطلب إجراء الإنفاذ الذي اتخذته هيئة الأوراق المالية والبورصات من شركة Robinhood تنفيذ إصلاحات شاملة في جميع عملياتها. في غضون 180 يومًا، يجب على الشركة إجراء تدقيق داخلي لإجراءات الإشراف والامتثال الخاصة بها، مع التركيز بشكل خاص على الاتصالات الإلكترونية وممارسات حفظ السجلات.

يجب أن يقيّم التدقيق برامج المراقبة في الشركة والحلول التكنولوجية وبروتوكولات تدريب الموظفين.

ولمعالجة أوجه القصور المحددة، اتخذت Robinhood بالفعل العديد من الإجراءات التصحيحية. فقد قامت الشركة بمراجعة إجراءاتها الخاصة بتقديم الأوراق المالية الإلكترونية الزرقاء، ونفذت أنظمة جديدة لحساب صافي المراكز بدقة، وعززت برنامجها لمنع سرقة الهوية. كما منعت Robinhood أيضًا الوصول غير المصرح به عن بُعد إلى أنظمتها وعززت الضوابط الخاصة بالأنظمة الأمامية التي تحتوي على معلومات العملاء.

يعكس إجراء الإنفاذ التدقيق التنظيمي الأوسع نطاقًا في شركات السمسرة الرقمية وبنيتها التحتية للامتثال.

يشير تركيز هيئة الأوراق المالية والبورصات على الأنظمة التكنولوجية، لا سيما في مجالات مثل تداول الأسهم الجزئية وحفظ السجلات الإلكترونية، إلى زيادة التوقعات بشأن الضوابط التشغيلية لشركات التكنولوجيا المالية. يلاحظ مراقبو الصناعة أن القضية ترسي سوابق مهمة لكيفية تعامل المنظمين مع قضايا مماثلة في منصات التداول الرقمية الأخرى.

بالنظر إلى المستقبل، يجب على Robinhood التصديق على امتثالها للتعهدات التي فرضتها هيئة الأوراق المالية والبورصات في غضون 60 يومًا من استكمالها. من المحتمل أن تكون قدرة الشركة على تلبية هذه المتطلبات مع الحفاظ على منصة التداول المبتكرة الخاصة بها بمثابة مخطط لشركات التكنولوجيا المالية الأخرى التي تتعامل مع الالتزامات التنظيمية في العصر الرقمي.

Disclaimer

The contents of this page are intended for general informational purposes and do not constitute financial, investment, or any other form of advice. Investing in or trading crypto assets carries the risk of financial loss. The forecasted data (also called “price prediction”) on this page are subject to change without notice and are not guaranteed to be accurate.

Our Newsletter

Subscribe to our newsletter to get the latest news and promotions.

lennox gitonga
lennox gitonga
Lennox is a professional financial market analyst who's enthusiastic about blockchain, cryptos, and web3. He started blogging about cryptos back in 2019 and has since never looked back. His work revolves around looking at crypto-projects analytically on a technical and on-chain level, while also making sure it's palatable to the general audience.