Компания BitMEX была обязана выплатить штраф в размере $100 млн. за нарушение Закона США о банковской тайне. Штраф стал результатом длительной судебной тяжбы, связанной с обвинениями в неадекватных мерах по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанием своих клиентов (KYC). Криптовалютная биржа признала себя виновной по одному пункту в нарушении закона, что стало кульминацией многолетнего расследования.
Суд обязал BitMEX выплатить $100M
Штраф в размере $100 млн. против BitMEX стал важным юридическим результатом для федерального судьи на Манхэттене, который вынес окончательное решение о штрафе. Это дело стало результатом многолетних расследований деятельности компании и соблюдения американских регулятивных норм. В предыдущем заявлении BitMEX утверждала, что прошлые штрафы и урегулирования были достаточными, но суд отклонил это.
По данным Министерства юстиции США (DOJ), BitMEX вела бизнес с американскими клиентами без обеспечения программы AML и KYC. Прокуроры заявили, что халатность компании позволила проводить транзакции при ненадлежащем надзоре. Суд уже вынес решение о более раннем урегулировании, но потребовались более серьезные финансовые санкции.
Несмотря на законодательные требования, с 2015 по 2020 год BitMEX работала без значимой программы AML или KYC . Регуляторы заявили, что компания предпринимала лишь минимальные усилия для предотвращения использования своей платформы американскими пользователями. По данным ФБР, BitMEX позволяла новым клиентам заключать криптовалютные сделки, используя только адрес электронной почты.
В 2021 году биржа заявила, что заплатит 100 миллионов долларов штрафа американским регуляторам за аналогичные нарушения. Соглашения о признании вины также были заключены в 2022 году, когда основатели компании признали себя виновными в связанных с этим обвинениях, подчеркнув тем самым недостатки в соблюдении правил. Проблема с этими наказаниями заключается в том, что, по словам прокуроров, компания не исправила должным образом свои недостатки в работе.
Минюст США обвиняет BitMEX в том, что она ввела в заблуждение американские власти
BitMEX выразила разочарование по поводу дополнительного штрафа, но подчеркнула, что его сумма меньше, чем первоначальные требования. BitMEX оспаривала штрафные санкции Минюста в размере более 200 миллионов долларов как чрезмерные. Компания заявила, что снижение суммы штрафа оправдывает нашу позицию в оспаривании требований Минюста.
Несмотря на продолжающиеся проверки, BitMEX заявила, что получила независимый аудит своих программ по соблюдению нормативных требований. Аудит якобы подтвердил, что расширенные правила биржи в области AML и KYC соответствуют нормативным требованиям. Биржа заверила своих пользователей, что постановление не повлияет на бизнес BitMEX.
Они утверждают, что BitMEX обманывала американские власти и активно рекламировала свои услуги в Соединенных Штатах. Однако биржа утверждает, что она приняла меры по ограничению американских пользователей, а также разрешила транзакции от пользователей, чьи IP-адреса находятся в США. Платформа была еще больше подорвана усилиями по обеспечению соответствия, когда руководители якобы рекламировали платформу на американских мероприятиях.
Кроме того, ее обвинили в том, что она использовала гонконгскую компанию для облегчения операций с долларами. Прокуроры заявили, что компания ввела в заблуждение гонконгский банк относительно своей деятельности, чтобы скрыть, чем она занималась на самом деле. Согласно этой договоренности, она позволяла бесконтрольно проводить операции, связанные с США, до 2020 года.
Совсем недавно судебное решение подтвердило, что регулирование криптовалютной индустрии не должно упускаться из виду, особенно в отношении надежных мер по обеспечению соответствия. Тем не менее, BitMEX усовершенствовала свои процессы AML и KYC, чтобы избежать нарушений в будущем. Продолжая вести свою деятельность, биржа в то же время сосредоточилась на решении нормативных вопросов.