google-news-img

SEC оштрафовала компанию Robinhood на 45 миллионов долларов за нарушения нормативно-правового соответствия

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обязала компанию Robinhood выплатить 45 миллионов долларов в качестве штрафа за многочисленные нарушения законодательства о ценных бумагах в период с 2018 по 2024 гг.

Правоприменительные действия направлены как против Robinhood Financial LLC, так и против Robinhood Securities LLC. Последней грозит штраф в размере 33,5 млн. долларов, а первая будет оштрафована на 11,5 млн. долларов.

Согласно приказу SEC, нарушения включают в себя неполноценную подачу “синих листов”, ненадлежащую практику кредитования акциями, неадекватные меры по предотвращению кражи личных данных и несоблюдение требований к ведению учета. Расследование выявило широко распространенные проблемы с соблюдением требований во всех брокерско-дилерских операциях компании.

- Advertisement -

Нарушения и выводы Robinhood

Расследование SEC выявило несколько серьезных нарушений нормативных требований в компании Robinhood, причем нарушения охватывали множество нормативных требований.

Самое серьезное нарушение касалось подачи в Комиссию неполных электронных синих листов (ЭСЛ). В период с октября 2018 года по апрель 2024 года Robinhood Securities подала по меньшей мере 11 849 неполных или неточных документов. Эти документы содержали ошибки, затрагивающие примерно 392 миллиона транзакций.

Что касается операционной деятельности, то компания Robinhood Securities нарушила Положение SHO, применив ненадлежащие методы в своих программах кредитования акциями и торговли дробными акциями.

- Advertisement -

С декабря 2019 г. по декабрь 2023 г. фирма неправильно пометила более 15 миллионов основных коротких продаж как “длинные”. Еще 4,5 миллиона ордеров они ошибочно пометили как “освобожденные от коротких” без соблюдения необходимых нормативных условий.

Расследование также выявило критические недостатки в протоколах защиты клиентов. В период с апреля 2019 года по июнь 2022 года компания не внедрила адекватные политики по предотвращению кражи личных данных. Это сделало счета клиентов уязвимыми.

Кроме того, системы Robinhood оказались неадекватными в борьбе с подозрительной активностью. К концу 2020 года компания накопила более 10 000 потенциально подозрительных транзакций.

Штраф в 45 миллионов долларов отражает многочисленные нарушения

Штраф в размере 45 миллионов долларов отражает многочисленные нарушения в деятельности компании Robinhood. SEC разделит санкции между двумя брокерско-дилерскими подразделениями компании.

Robinhood Securities грозит более крупная сумма – $33,5 млн. Штраф разбит на конкретные нарушения: $7 млн. за сбои в подаче электронных синих листов, $15 млн. за нарушения Положения SHO, $6,5 млн. за проблемы с соблюдением правил борьбы с отмыванием денег, $4 млн. за нарушения правил ведения учета и $1 млн. за нарушения правил защиты клиентов.

Штраф Robinhood Financial в размере $11,5 млн. включает в себя $6,5 млн. за невыполнение требований по информированию о подозрительной деятельности. Еще $4 миллиона – за нарушения в ведении документации, связанной с деловыми коммуникациями. И 1 миллион долларов – за неадекватные меры по предотвращению кражи личных данных.

Согласно постановлению SEC, обе организации должны выплатить соответствующие штрафы в течение 14 дней после вступления постановления в силу. Они также должны будут выплатить дополнительные проценты, начисляемые в случае нарушения сроков оплаты.

Комиссия отметила, что размер штрафов отражает как серьезность нарушений, так и сотрудничество Robinhood в ходе расследования. При определении окончательной суммы штрафа были учтены усилия компании по исправлению ситуации, включая технологические усовершенствования и улучшение процедур соблюдения требований.

SEC требует от Robinhood провести реформы

Принудительный иск SEC требует от Robinhood проведения комплексных реформ во всей ее деятельности. В течение 180 дней компания должна провести внутренний аудит своих процедур надзора и соблюдения требований, в частности, уделяя особое внимание электронным коммуникациям и практике ведения записей.

Аудит должен оценить программы наблюдения, технологические решения и протоколы обучения сотрудников компании.

Чтобы устранить конкретные недостатки, Robinhood уже предприняла ряд корректирующих мер. Компания пересмотрела свои процедуры подачи электронных “синих листов”, внедрила новые системы для точного расчета чистых позиций и усовершенствовала свою программу предотвращения кражи личных данных. Кроме того, Robinhood заблокировала несанкционированный удаленный доступ к своим системам и усилила контроль за внешними системами, содержащими информацию о клиентах.

Принудительные меры отражают более широкое внимание регулирующих органов к брокерским компаниям, внедряющим цифровые технологии, и их инфраструктуре соблюдения нормативных требований.

Внимание SEC к технологическим системам, особенно в таких областях, как торговля дробными акциями и электронное ведение учета, свидетельствует о повышенных ожиданиях в отношении операционного контроля финтех-компаний. Отраслевые обозреватели отмечают, что это дело создает важные прецеденты для того, как регулирующие органы будут подходить к решению аналогичных вопросов на других цифровых торговых платформах.

В будущем Robinhood должна подтвердить свое соответствие обязательным требованиям SEC в течение 60 дней после их выполнения. Способность компании выполнить эти требования, сохранив при этом свою инновационную торговую платформу, вероятно, послужит образцом для других компаний, работающих в сфере финансовых технологий и ориентирующихся в нормативных обязательствах в цифровую эпоху.

Disclaimer

The contents of this page are intended for general informational purposes and do not constitute financial, investment, or any other form of advice. Investing in or trading crypto assets carries the risk of financial loss. The forecasted data (also called “price prediction”) on this page are subject to change without notice and are not guaranteed to be accurate.

Our Newsletter

Subscribe to our newsletter to get the latest news and promotions.

lennox gitonga
lennox gitonga
Lennox is a professional financial market analyst who's enthusiastic about blockchain, cryptos, and web3. He started blogging about cryptos back in 2019 and has since never looked back. His work revolves around looking at crypto-projects analytically on a technical and on-chain level, while also making sure it's palatable to the general audience.