Die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde (Financial Supervisory Commission, FSC) hat erklärt, dass sie mit der Erprobung von Dienstleistungen zur Verwahrung virtueller Vermögenswerte beginnen wird. Die Versuche zielen darauf ab, Finanzdienstleistungen im Bereich der Kryptowährungen voranzutreiben und es den Banken zu ermöglichen, Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen zu verwalten und zu lagern.
Diese Ankündigung eröffnet eine neue Seite der Zusammenarbeit zwischen traditionellen Finanzinstituten und dem Kryptowährungssektor. Die FSC hat bekannt gegeben, dass sich bereits drei private Banken für die Teilnahme an dem Pilotprojekt angemeldet haben.
Der Versuch soll im ersten Quartal 2025 beginnen. Die Initiative steht im Einklang mit dem Gesamtansatz der FSC zur Überwachung des Sektors der virtuellen Vermögenswerte, da sie Regeln und bewährte Verfahren für das Wachstum der Branche festlegt.
Details zur Studie und Teilnahmebedingungen
Die Initiative der FSC wird es Finanzinstituten ermöglichen, ein thematisches Geschäftsexperiment im Zusammenhang mit der Verwahrung virtueller Vermögenswerte durchzuführen. Hu Zehua, Direktor der Abteilung für umfassende Planung der FSC, sagte, dass die Kommission eine Erklärung abgeben wird.
Außerdem wird sie 15 Tage lang öffentliche Kommentare akzeptieren, bevor sie formelle Anträge von Finanzinstituten annimmt. Nachdem die FSC das Feedback der Interessengruppen erhalten hat, wird sie die Versuchsregeln überprüfen. Sie wird das endgültige Datum für die Annahme der Anträge festlegen.
Im Rahmen des Versuchs sollen die Banken die Kategorien von virtuellen Vermögenswerten bestimmen, mit denen sie umgehen können. Dies sind gängige Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Dogecoin.
Darüber hinaus sollten sie Informationen über die vorgesehenen Kunden ihrer Verwahrungsdienste bereitstellen. Dazu können Kryptowährungsbörsen, institutionelle und professionelle Anleger oder Kleinanleger gehören. Die Kommission wies auch darauf hin, dass die Sicherheit der Verwahrungsdienstleistungen ein wichtiges Anliegen sei.
Die Verwahrung von virtuellen Vermögenswerten kann die Verwaltung erheblicher Mengen an digitalen Währungen beinhalten. Banken müssen angemessene Sicherheitsmaßnahmen ergreifen, um das Risiko eines Diebstahls oder einer Verletzung digitaler Währungen zu mindern.
Die FSC wird sich auch auf AML-Maßnahmen konzentrieren, um Finanzinstituten zu helfen, virtuelle Vermögenswerte zu verhindern, die mit kriminellen Aktivitäten verbunden sind.
Wachsendes Interesse bei Banken und Instituten
Drei Privatbanken in Taiwan haben bereits ihr Interesse an der Verwahrung virtueller Vermögenswerte bekundet. Diese Banken sind daran interessiert, ihre Dienstleistungen in Form der Verwahrung für verschiedene Kunden anzubieten.
Einige Wertpapierfirmen zeigten Interesse an dem Versuch, und die FSC wies darauf hin, dass diese Firmen über relativ wenig Kapital verfügen, um die strengen Sicherheitsstandards für die virtuelle Vermögensverwaltung zu erfüllen. Daher können sich nur Banken bewerben, die mit diesen Wertpapierfirmen innerhalb derselben Unternehmensgruppe verbunden sind.
Hu Zehua stellte fest, dass die internationalen Banken, die sich mit der Verwahrung von virtuellen Vermögenswerten befassen, vor allem daran interessiert sind, Dienstleistungen für Kryptobörsen anzubieten. Dies geschieht zunächst und wird dann auf Institutionen ausgeweitet. Er wies auch darauf hin, dass solche Dienstleistungen für Privatanleger nicht leicht zugänglich sind, da ausländische Banken solche Dienstleistungen nicht anbieten.
Auch die FSC plant, diesen Ansatz zu verfolgen, indem sie sich auf die Sicherheit konzentriert und erst später die Palette der damit verbundenen Dienstleistungen erweitert.
Regulatorische Entwicklungen in der Branche der virtuellen Vermögenswerte
Die FSC ist auch dabei, einen speziellen rechtlichen Rahmen für das Geschäft mit virtuellen Vermögenswerten zu schaffen. Der Gesetzesentwurf soll noch vor Ende 2024 vorgelegt werden.
Sie wird die rechtliche Struktur der Branche in Taiwan umreißen. Damit soll sichergestellt werden, dass Unternehmen und Finanzinstitute, die mit virtuellen Vermögenswerten arbeiten, ein besseres Verständnis und eine bessere Orientierung über den rechtlichen Rahmen haben, den sie einhalten müssen.
Die Entscheidung der FSC, die Verwahrung virtueller Vermögenswerte zu testen, folgt ähnlichen Schritten anderer globaler Finanzzentren in diesem Bereich. So hat beispielsweise die Standard Chartered Bank vor kurzem damit begonnen, in den Vereinigten Arabischen Emiraten die Verwahrung digitaler Vermögenswerte anzubieten. Bitcoin und Ethereum sind die ersten Vermögenswerte.
Der Service richtet sich in erster Linie an institutionelle Anleger. SC möchte in Zukunft weitere Produkte auf den Markt bringen, die mehr digitale Vermögenswerte umfassen.
Auch die Bank of New York Mellon (BNY) hat von den US-Behörden grünes Licht erhalten, um Vermögensverwaltern, die ETPs in ihren Portfolios haben, Verwahrungsdienstleistungen für Kryptowährungen anzubieten.
Die Regulierungsbehörden in den Vereinigten Staaten von Amerika stellen jedoch nach wie vor eine Herausforderung für Banken dar, die Verwahrungsdienstleistungen für digitale Vermögenswerte anbieten möchten. Die Vermögenswerte müssen sich in der Bilanz widerspiegeln und das ist nach den derzeitigen Regeln eher unerreichbar.