Ключевые выводы:
- Бразильское криптовалютное информационное агентство сообщает, что некоторые криптовалютные переводы на сумму свыше 10 000 долларов будут задерживаться на срок до 24 часов.
- Данное правило направлено на зарубежные платформы и кошельки с самостоятельным хранением в связи с опасениями относительно мошенничества.
- Бразилия начнет применять новые требования к криптовалютным переводам с 2027 года.
Последние новости о криптовалютах от Центрального банка Бразилии свидетельствуют о том, что он ввел новые правила проведения криптовалютных переводов, которые могут привести к задержке определенных транзакций на сумму свыше 10 000 долларов на срок до 24 часов. Эти меры касаются переводов, направляемых зарубежным поставщикам услуг в сфере виртуальных активов и кошелькам с самостоятельным хранением.
Центральный банк заявил, что эти правила призваны противодействовать внезапному перемещению средств, полученных в результате мошенничества, через виртуальные активы, включая стейблкоины.
Правила Бразилии в отношении криптовалютных переводов направлены на крупные транзакции
Согласно последним новостям, о которых сообщил сайт Wu Blockchain, новое правило в сфере криптовалют применяется в случае, если клиент отправляет более 10 000 долларов США в рамках одной транзакции. Оно также может применяться, если совокупный объем переводов клиента в течение одного дня превышает 10 000 долларов США. Транзакции, соответствующие данному лимиту, могут подвергаться временной задержке на время проведения финансовыми учреждениями дополнительных проверок.
Центральный банк заявил, что данная мера не предусматривает постоянного замораживания активов. Она также не препятствует клиентам в осуществлении переводов по истечении периода проверки. Вместо этого учреждение может удерживать одобренную транзакцию на срок до 24 часов, прежде чем разрешить её проведение.
Такая же задержка может применяться и к другим транзакциям, требующим дополнительной проверки в соответствии с действующими политиками управления рисками. Центральный банк связал эту меру с растущим использованием виртуальных активов в целях финансового мошенничества. В частности, он указал на стабильные монеты как один из элементов такой деятельности.
Это сообщение в новостях о криптовалютах знаменует собой новый этап в расширении системы надзора за цифровыми активами в Бразилии. В 2023 году в Бразилии была принята законодательная база, обязывающая криптовалютные биржи и поставщиков соответствующих услуг проходить регистрацию в центральном банке.
В новостях о криптовалютах освещается новый 24-часовой период проверки
Данное правило в отношении криптовалют затронет транзакции, направляемые зарубежным поставщикам услуг в сфере виртуальных активов и кошелькам с самостоятельным хранением. Согласно отчету, клиент, отправляющий биткоины на сумму 15 000 долларов США на зарубежный кошелек с самостоятельным хранением, может в связи с этим столкнуться с задержкой. Компании, осуществляющие крупные криптовалютные платежи в адрес зарубежных предприятий, могут подвергнуться аналогичной процедуре проверки.
На переводы, сумма которых не превышает порог в 10 000 долларов, данное правило не распространяется. Однако при определении лимита может также учитываться совокупный объем переводов клиента за один день. Это означает, что несколько небольших транзакций в совокупности могут достичь уровня, при котором требуется дополнительная проверка.
Особое внимание привлекают стейблкоины, поскольку с их помощью можно быстро переводить крупные суммы через границы. Бразильские власти заявили, что преступники использовали виртуальные активы для перевода доходов, полученных в результате финансовых махинаций.
Кроме того, криптовалютным платформам, осуществляющим деятельность в Бразилии, потребуются системы, позволяющие выявлять транзакции, подпадающие под соответствующие критерии. Эти системы также должны отслеживать совокупные суточные объемы переводов клиентов. Затем платформам необходимо будет хранить отмеченные транзакции в течение установленного периода проверки.
Бразилия определила 2027 год в качестве даты вступления в силу новых правил в сфере криптовалют
Как сообщает агентство Reuters, центральный банк определил 2027 год в качестве отправной точки для введения новых требований. При этом точная дата вступления в силу не указана. Установленные сроки дают финансовым учреждениям и криптовалютным платформам время на доработку своих систем аудита.
Кроме того, эти меры могут также повлиять на то, как клиенты будут осуществлять крупные международные криптовалютные переводы. Пользователям и компаниям, отправляющим средства за границу, возможно, придется учитывать ожидаемые задержки при подготовке транзакций, превышающих установленный порог.
Последней принятой в стране мерой специально вводится временный период рассмотрения в отношении определенных крупных переводов.
