الرؤى الرئيسية:
- تغريم شركة Paxful 4 ملايين دولار بسبب انتهاكات مكافحة غسيل الأموال
- استشهدت وزارة العدل بعلاقاته بالاتجار بالبشر والاحتيال
- تم تخفيض الغرامة الأصلية البالغة 112.5 مليون دولار أمريكي بسبب الموارد المالية
قالت وزارة العدل الأمريكية إنه حُكم على شركة Paxful Holdings Inc. بدفع 4 ملايين دولار بعد اعترافها بأنها تربحت من معاملات غير مشروعة. وجاء هذا الأمر في أعقاب إقرار بالذنب في ديسمبر/كانون الأول مرتبط بانتهاكات مكافحة غسيل الأموال وتهم التآمر. وقال المدعون إن بورصة العملات المشفرة من نظير إلى نظير سهّلت عن علم الأموال المرتبطة بالاحتيال والدعارة والاتجار بالجنس.
وضع هذا الإجراء Paxful تحت التدقيق المتجدد في مناقشات الامتثال للعملات الرقمية. كانت Paxful قد قامت بتسويق نفسها كمنصة ذات حد أدنى من عمليات التحقق من الهوية، والتي قال المنظمون إنها جذبت مستخدمين ذوي مخاطر عالية. أغلقت الغرامة تحقيقًا استمر لعدة سنوات تمحور حول ضوابط مكافحة غسيل الأموال في المنصة ووعيها الداخلي بسوء الاستخدام الإجرامي.
وزارة العدل تفاصيل التعرض الجنائي والإيرادات
ذكرت وزارة العدل أن شركة Paxful قامت بتسهيل أكثر من 26 مليون صفقة بقيمة 3 مليارات دولار تقريبًا في الفترة ما بين يناير 2017 وسبتمبر 2019. وخلال تلك الفترة، قال المدعون العامون إن الشركة جمعت أكثر من 29.7 مليون دولار من الإيرادات. وأضاف المسؤولون أن باكسفول وافقت على عقوبة جنائية مناسبة يبلغ مجموعها 112.5 مليون دولار، على الرغم من أن مراجعة داخلية خلصت إلى أنها تفتقر إلى القدرة على دفع أكثر من 4 ملايين دولار المفروضة.
وقال مساعد المدعي العام أ. تيسن دوفا إن المنصة استفادت من المجرمين الذين اجتذبتهم من خلال الترويج لضعف ضمانات الامتثال. وقال المحققون إن باكسفول قدمت سياسات لمكافحة غسيل الأموال لم يتم تنفيذها أو تطبيقها. وقد شكّل هذا الاعتراف جزءًا من اتفاق الإقرار بالذنب الذي أبرمته الشركة، والذي أقرّ بالفشل في الحفاظ على برنامج امتثال فعال.
علاقة باكبيج ضاعفت المخاطر القانونية
كما وصفت وزارة العدل أيضًا تعاملات باكسفول مع موقع Backpage، وهو موقع إلكتروني للإعلانات المبوبة أغلقته السلطات بسبب قوائم الدعارة غير القانونية. وقال المدعون العامون إن باكسفول قام بتحويل العملات المشفرة عن علم لموقع Backpage وموقع آخر مشابه. بين عامي 2015 و2022، تم نقل ما يقرب من 17 مليون دولار من البيتكوين من محفظة باكسفول إلى تلك المنصات، مما حقق أرباحًا لا تقل عن 2.7 مليون دولار.
وذكر المسؤولون أن مؤسسي الشركة أشاروا داخليًا إلى النمو الناتج عن هذا النشاط باسم “تأثير باكبيج”. جادل المدعون العامون بأن شركة Paxful كانت على علم بأن العملاء كانوا يقومون بتحويل الأموال المستمدة من الجرائم المرتبطة بالاستغلال. وشكلت تلك العلاقة جزءًا أساسيًا من قضية الحكومة، حيث ربطت بين النمو التشغيلي والعائدات الإجرامية.
إقرار مؤسس الشركة بالذنب وتداعيات الامتثال
أظهرت إيداعات المحكمة أن المؤسس المشارك أرتور شاباك أقر بالذنب في يوليو 2024 بالفشل في إنشاء برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال. كما اعترف أيضاً بأنه أخبر المستخدمين زوراً بأن المنصة لا تتطلب إجراءات “اعرف عميلك”. وفي وقت لاحق، قام قاضٍ فيدرالي بتأجيل جلسة النطق بالحكم عليه من يناير إلى مايو بعد أن قال المدعون العامون إنه واصل التعاون مع التحقيق.
علقت باكسفول عملياتها في نوفمبر بعد تصاعد التكاليف القانونية وتكاليف الامتثال. في منشور مدونة تم حذفه الآن في أكتوبر، أشارت الشركة إلى سوء سلوك تاريخي من قبل مؤسسين سابقين وارتفاع نفقات الإصلاح. ورد المؤسس المشارك راي يوسف علناً بأنه كان ينبغي إغلاق البورصة عندما غادر قبل عامين.
وقالت وزارة العدل إن تحليلها المالي المستقل قرر أن باكسفول لا يمكنها تحمل عقوبة جنائية أعلى. وقد أدى هذا القرار إلى خفض التعرض من تسعة أرقام إلى جزء بسيط من المبلغ المتفق عليه في البداية. ومع ذلك، فقد صاغ المنظمون النتيجة في إطار المساءلة عن تحويل الأموال عن علم، وهي مرتبطة بنشاط إجرامي منظم.
تعمل بورصات العملات الرقمية الآن في ظل تدقيق متزايد حيث تزيد السلطات الأمريكية من إنفاذ القانون فيما يتعلق بالامتثال لمكافحة غسيل الأموال. أشارت هذه القضية إلى أن تسويق الحد الأدنى من عمليات التحقق من الهوية قد يؤدي إلى عواقب تنظيمية. تواجه الصناعة رقابة مستمرة حيث تقوم الوكالات بتقييم السلوك السابق ومعايير الامتثال الحالية.
وتمثل جلسة النطق بالحكم على شاباك في مايو/أيار المحطة الإجرائية التالية في القضية. ويمكن أن تشكل المزيد من الإفصاحات توصيات مرتبطة باتفاقيات التعاون. وقد تؤثر النتيجة على نُهج الإنفاذ المستقبلية تجاه منصات التشفير من نظير إلى نظير.
