Die Kryptobörse Kraken hat bekannt gegeben, dass sie in Kürze tokenisierte Versionen von Apple, Tesla und Nvidia, drei wichtigen US-Aktien, anbieten wird. Die Plattform soll Kunden von außerhalb der USA dabei helfen, tokenisierte Aktien führender globaler Unternehmen mit digitalen Assets zu erwerben. Dadurch können Kunden Blockchain-Netzwerke nutzen, um mehr als 50 Aktien und ETFs zu jeder Tageszeit zu handeln.
Krakens globale Einführung von Tokenized Stocks
Kraken wird seine neuen Aktien-Token für Kunden in Europa, Lateinamerika, Asien und Afrika verfügbar machen. Die digitalen Token werden als Anteile an führenden US-Aktien und ETFs wie SPY und GLD fungieren.
Der Prozess der Tokenisierung wird über die Solana-Blockchain abgewickelt, die bekannt dafür ist, schnelle Geschwindigkeiten und niedrige Kosten zu bieten. Die Partnerschaft mit Backed Finance macht den Kauf und Verkauf von Bitcoin für die Nutzer einfacher.
Für jeden gekauften xStock-Token behält der Partner die tatsächlichen Aktien in der Hand. Laut Kraken können Nutzer diese Token gegen den Barwert des Wertpapiers, das sie repräsentieren, einlösen.
Damit soll sichergestellt werden, dass die Preise der Token immer gut mit den Echtzeitpreisen der Aktien übereinstimmen. Diese tokenisierten Aktienprodukte werden aus regulatorischen Gründen nicht für US-Kunden verfügbar sein.
Kraken ist in 190 Ländern verfügbar und bemüht sich um die Einhaltung der lokalen Gesetze, indem es mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeitet. Ein Mitarbeiter von Kraken erklärte: „Das Unternehmen arbeitet mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um die rechtlichen Bedingungen in jedem Markt während der Einführung zu erfüllen.“
Vorteile für internationale Investoren
Die Tokenized Stock-Initiative von Kraken zielt darauf ab, nicht-amerikanischen Investoren den Zugang zu amerikanischen Aktien zu erleichtern. Internationale Anleger sind bei traditionellen Brokern oft mit hohen Gebühren, eingeschränkten Marktzeiten und langen Abwicklungszeiten konfrontiert. Der Co-CEO von Kraken, Arjun Sethi, erklärte: „Für internationale Anleger gibt es eine Menge Reibungsverluste. Wir wollen diese beseitigen.“
xStocks wird rund um die Uhr, sieben Tage die Woche, verfügbar sein. Dies steht im Gegensatz zu den traditionellen Aktienmärkten, die nach festen Zeitplänen arbeiten und an Wochenenden und Feiertagen geschlossen sind. Der Token-Handel ermöglicht eine größere Flexibilität und Zugänglichkeit, insbesondere in Regionen mit begrenztem Zugang zu den US-Finanzmärkten.
Die Anleger werden auch die Möglichkeit haben, diese tokenisierten Vermögenswerte in ihren persönlichen Krypto-Wallets zu halten. Dies ermöglicht eine direktere Kontrolle und bietet die Möglichkeit, die Token in dezentralen Finanzplattformen(DeFi) zu verwenden. Einige Nutzer könnten sich beispielsweise dafür entscheiden, tokenisierte Apple- oder Tesla-Aktien als Sicherheiten in anderen Blockchain-basierten Finanzprodukten zu verwenden.
Herausforderungen und regulatorische Erwägungen
Obwohl der Plan von Kraken einen neuen Schritt in der Nutzung von Blockchain im traditionellen Finanzwesen darstellt, muss das Unternehmen ein komplexes regulatorisches Umfeld bewältigen. Tokenisierte Aktien sind nicht neu, aber frühere Versuche anderer Börsen stießen auf regulatorischen Widerstand.
Binance hatte ein ähnliches Angebot im Jahr 2021 gestartet, musste es aber aussetzen, nachdem mehrere Finanzaufsichtsbehörden Bedenken geäußert hatten. Kraken bezieht die internationalen Aufsichtsbehörden ein, um zu bestätigen, dass das Angebot den Finanzvorschriften des jeweiligen Landes entspricht.
Das Unternehmen wird jeden Token mit dem gleichen Wert des Vermögenswerts verknüpfen, den er repräsentiert, um sicherzustellen, dass beide Märkte identisch sind. Die SEC in den USA hat kürzlich darüber diskutiert, wohin sich digitale Wertpapiere entwickeln werden.
In den letzten Wochen hat die Agentur einen runden Tisch einberufen, um die Rolle der Tokenisierung auf den Finanzmärkten zu diskutieren. Unternehmen, darunter BlackRock und Robinhood, haben vorgeschlagen, dass mehr tokenisierte Finanzdienstleistungen eingeführt werden sollten, was auf ein größeres Interesse auf beiden Seiten der Branche hinweist.
