Wichtige Einblicke:
- SWIFT hat sich für das Ethereum Layer-2 Netzwerk Linea entschieden, um ein Pilotprojekt für ein Interbank-On-Chain-Nachrichtensystem durchzuführen, wie aus den jüngsten Krypto-Nachrichten hervorgeht.
- Mehr als ein Dutzend großer Banken, darunter BNP Paribas und BNY Mellon, werden an der Testphase teilnehmen.
- Der Preis der LINEA-Token sprang innerhalb weniger Stunden nach der Meldung von 0,02544 $ auf 0,02932 $.
SWIFT hat das von Consensys entwickelte Linea als Blockchain-Partner ausgewählt, um ein On-Chain-Nachrichtensystem zu testen, das die Kommunikation zwischen Banken verändern könnte, wie The Big Whale am 26. September berichtete.
Diese Krypto-Nachrichten lösten eine unmittelbare Marktreaktion aus. Der Preis des LINEA-Tokens stieg innerhalb weniger Stunden nach Bekanntwerden der Meldung um 15,2 % an.
Große Banken schließen sich dem Blockchain-Messaging-Experiment an
Nach monatelangen Verhandlungen entschied sich SWIFT für Linea, ein Ethereum Layer-2-Netzwerk, um mit der Umstellung seines Nachrichtensystems auf einen On-Chain-Ansatz zu experimentieren.
Mehr als ein Dutzend Banken beteiligten sich an der Testphase. Darunter auch BNP Paribas und BNY Mellon, was ein erhebliches institutionelles Interesse an einer Blockchain-basierten Finanzinfrastruktur signalisiert.
Eine Quelle bei einer der teilnehmenden Banken vermerkt in dem Bericht:
“Es wird einige Monate dauern, bis das Projekt das Licht der Welt erblickt, aber es verspricht einen großen technologischen Wandel für den internationalen Interbankenzahlungsverkehr.”
SWIFT bestätigte auch die Entwicklung eines “Interbank-Tokens” neben dem Nachrichtensystem-Pilotprojekt. Damit erweitert SWIFT seine Blockchain-Experimente über die Kommunikation hinaus auf die digitale Währungsinfrastruktur.
Die Quelle betonte auch, dass die Wahl von Linea eine strategische Entscheidung war, die sich auf die Vertraulichkeit der Transaktion und die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften konzentrierte.
Linea wurde von Consensys entwickelt und arbeitet als Ethereum Layer-2 Netzwerk, das auf fortschrittliche kryptographische Beweise für den Schutz und die Sicherheit von Transaktionen setzt.
Das SWIFT-Bankenkonsortium war der Ansicht, dass Blockchain-Technologien mehr Geschwindigkeit, Transparenz und Programmierbarkeit bei der Zahlungsabwicklung bieten könnten, ohne die strengen regulatorischen Kontrollen zu beeinträchtigen.
Lineas Fokus auf die Vertraulichkeit von Transaktionen durch kryptografische Beweise entspricht den Datenschutzanforderungen der Banken und den Compliance-Anforderungen.
Diese Entscheidung spiegelt das Bedürfnis von SWIFT wider, ein Gleichgewicht zwischen Blockchain-Innovation und den Standards der Bankenbranche für Datenschutz und Regulierung herzustellen. Dies macht die auf Datenschutz ausgerichtete Architektur von Linea besonders attraktiv für institutionelle Kunden.
Die Blockchain-Initiative in die Realität umsetzen
Die Linea-Partnerschaft ist der jüngste Meilenstein in SWIFTs beschleunigter Blockchain-Strategie , die im September 2024 gestartet wurde. SWIFT kündigte Pläne an, Multi-Ledger Delivery versus Payment (DvP) und Payment versus Payment (PvP) Transaktionen zu testen, die auf den Markt für Tokenized Assets abzielen, der bis 2034 voraussichtlich 30 Billionen Dollar erreichen wird.
Tom Zschach, Chief Innovation Officer von SWIFT, betonte zuvor die Herausforderungen der Interoperabilität, denen sich digitale Vermögenswerte gegenübersehen.
erklärte Zschach:
“Digitale Währungen und Token haben ein enormes Potenzial, die Art und Weise zu gestalten, wie wir alle in Zukunft bezahlen und investieren werden. Aber dieses Potenzial kann nur dann freigesetzt werden, wenn die verschiedenen Ansätze, die erforscht werden, die Fähigkeit haben, sich zu verbinden und zusammenzuarbeiten.”
Im Oktober 2024 kündigte SWIFT an, dass Banken in Nordamerika, Europa und Asien mit Live-Tests von digitalen Vermögenswerten und Währungstransaktionen über sein Netzwerk beginnen werden.
Mit den Versuchen sollte gezeigt werden, wie bestehende SWIFT-Verbindungen sowohl traditionelle als auch digitale Vermögenstransaktionen verarbeiten können.
Die Hong Kong Monetary Authority und die Banque de France haben bei der Vorbereitung der Versuche mit SWIFT zusammengearbeitet. Sie erforschen Devisenexperimente im Rahmen der Technologie-Initiative der Europäischen Zentralbank für den Großzahlungsverkehr.
Der SWIFT-Pilotversuch vom November 2024 mit UBS Asset Management und Chainlink hat gezeigt, dass die Blockchain-Integration in der Praxis funktioniert.
Das Programm rationalisierte die Abwicklung und Rücknahme von Token-Fonds in Fiat-Währung und erreichte weltweit über 11.500 Finanzinstitute in mehr als 200 Ländern.
Das Pilotprojekt automatisierte Zeichnungs- und Rücknahmeprozesse, die traditionell manuelle Eingriffe erforderten, und demonstrierte die End-to-End-Zahlungsorchestrierung für Fondszeichnungen und -rücknahmen mittels Blockchain-Technologie.
Die Herausforderung der digitalen Inseln angehen
Die Blockchain-Initiativen von SWIFT zielten darauf ab, das Problem der “digitalen Inseln” zu lösen, das bei tokenisierten Vermögenswerten auftrat, wo verschiedene Plattformen isoliert und ohne Interoperabilität arbeiteten.
Das Pilotprojekt mit Linea zielte darauf ab, diese Lücken durch standardisierte Kommunikation innerhalb der Kette zu schließen.
Angesichts der Tatsache, dass 134 Länder digitale Zentralbankwährungen erforschen und institutionelle Anleger Interesse an tokenisierten Vermögenswerten zeigen, positionierte sich SWIFT als die entscheidende Infrastruktur, die unterschiedliche digitale Plattformen miteinander verbindet.
Die Linea-Partnerschaft ist ein bedeutender Schritt auf dem Weg zur Verwirklichung von SWIFTs Vision einer nahtlosen Integration zwischen digitalen und traditionellen Vermögenswerten, die die Blockchain-Technologie nutzt und gleichzeitig die von globalen Finanzinstituten geforderten Sicherheits- und Compliance-Standards einhält.
