Wichtige Erkenntnisse:
- Arjun Sethi, Co-CEO von Kraken, räumte ein, dass die Anfragen bezüglich Monero-Auszahlungen über die gerechtfertigten Compliance-Prüfungen hinausgingen.
- Kraken zog die umstrittenen Anfragen zurück und teilte den betroffenen XMR-Kunden mit, dass sie nicht mehr darauf reagieren müssten.
- Monero bleibt weiterhin in den unterstützten Märkten gelistet, wenngleich die bestehenden Ein- und Auszahlungsbeschränkungen bestehen bleiben.
Arjun Sethi, Co-CEO von Kraken, zog am 24. Oktober die umstrittenen Fragebögen zu Monero-Auszahlungen zurück. Er räumte ein, dass es keine Vorschrift gab, die die umstrittenen Anfragen erforderte, und bekräftigte die Unterstützung für XMR.
Die Kehrtwende erfolgte nach Kritik an E-Mails, in denen sensible Finanzdaten von Monero-Kunden abgefragt wurden. Sethi erklärte, Kraken habe die Anfragen zurückgezogen und die betroffenen Nutzer darüber informiert.
Kraken-CEO räumt ein, dass die Fragen zu Monero-Auszahlungen zu weit gingen
Der Streit begann, nachdem Kraken Kunden kontaktiert hatte, die Monero (XMR) gekauft und abgehoben hatten. Laut Sethi wurden in den E-Mails Angaben zum Beschäftigungsverhältnis, zu den Herkunftsquellen der Gelder und zur beabsichtigten Verwendung der Kryptowährung abgefragt.
Screenshots kursierten auf Reddit und X und stießen bei Datenschützern auf Kritik. Einige stellten die Frage, warum Kraken Informationen über Transaktionen einholen wollte, die außerhalb seiner Plattform durchgeführt wurden.
In seiner Stellungnahme vom 24. Oktober auf X übernahm Sethi die Verantwortung für den Vorfall. Er bezeichnete die Anfragen als ungerechtfertigt und räumte ein, dass Kraken einen Fehler begangen habe.
Sethi erklärte, dass bei einer internen Überprüfung ein jüngerer Kunde mit beträchtlichen Geldmitteln aufgefallen sei. Er wies die Annahme zurück, dass das Alter und das Vermögen des Kunden automatisch einen Verdacht rechtfertigten.
Der Kraken-Manager erklärte , die Börse habe die Anfragen zurückgezogen. Betroffene Kunden erhielten die Bestätigung, dass sie die angeforderten Informationen nicht mehr vorlegen müssten. Sethi unterschied jedoch zwischen einer legitimen Finanzüberprüfung und Fragen zu den künftigen Transaktionen der Kunden.
Er verteidigte die Überprüfung der Herkunft von Kundengeldern im Rahmen bestehender Compliance-Verfahren. Er lehnte es jedoch ab, Nachfragen darüber zu stellen, wie Kunden ihre abgehobene Kryptowährung verwenden wollten.
Diese Unterscheidung ist für Monero von Bedeutung, da dessen Blockchain Transaktionsbeträge und die Adressen der Teilnehmer verschleiert. Solche Datenschutzfunktionen haben Compliance-Entscheidungen bei zentralisierten Kryptowährungsbörsen erschwert.
Sethi gab nicht bekannt, wie viele Kunden die umstrittenen Fragebögen erhalten hatten. Er nannte auch keinen Zeitrahmen für deren ursprüngliche Verteilung.
Kraken bestätigt die Notierung von Monero trotz bestehender Einschränkungen
Sethi ging zudem auf Bedenken hinsichtlich der weiteren Verfügbarkeit von Monero auf Kraken ein. „XMR bleibt gelistet“, schrieb er und bekräftigte damit die Unterstützung der Börse für die auf Datenschutz ausgerichtete Kryptowährung. Seine Erklärung hob jedoch weder bestehende geografische Beschränkungen noch Transaktionslimits auf.
Gemäß den offiziellen Einzahlungsrichtlinien von Kraken hat die Börse am 15. August 2026 Transaktionslimits für Monero eingeführt. Privatkunden können innerhalb eines rollierenden Zeitraums von 30 Tagen bis zu 3.500 US-Dollar einzahlen und 1.500 US-Dollar abheben. Für Firmenkonten gelten entsprechende Limits von 30.000 US-Dollar bzw. 10.000 US-Dollar.
Kraken begründete diese Einschränkungen mit seinem risikobasierten Compliance-Rahmenwerk. Die Börse erklärte, dass die Kontrollen den fortgesetzten Handel mit XMR sowie Überweisungen ermöglichten.
In Sethis jüngster Stellungnahme wurde keine Änderung dieser Limits angekündigt. Kraken hatte den Handel mit Monero bereits zuvor in mehreren Rechtsräumen eingeschränkt.
Die Börse stellte am 31. Oktober 2024 den Handel mit XMR sowie Einzahlungen für Kunden aus dem Europäischen Wirtschaftsraum ein. Bei der Bekanntgabe dieser Entscheidung verwies sie auf regulatorische Entwicklungen.
Anschließend stellte Kraken am 2. September 2025 den Handel mit Monero für kanadische Kunden ein. Die Börse erlaubte weiterhin Auszahlungen im Rahmen ihrer kanadischen Delisting-Regelungen.
Folglich gilt Sethis Listing-Garantie für Märkte, in denen Kraken Monero weiterhin unterstützt.
Debatte um Moneros Datenschutz steht unter weiterem regulatorischem Druck
Die Kehrtwende von Kraken erfolgte vor dem Hintergrund einer umfassenderen behördlichen Überprüfung datenschutzorientierter Kryptowährungen. Die Geldwäschebekämpfungsverordnung der Europäischen Union führt ab dem 10. Juli 2027 weitere Einschränkungen ein.
Artikel 79 verbietet regulierten Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen, Konten zu führen, die eine Anonymisierung von Transaktionen durch Privacy Coins ermöglichen. Die Bestimmung sieht jedoch kein generelles Verbot für Privatpersonen vor, Monero in selbstverwalteten Wallets zu halten.
Diese Unterscheidung verdeutlicht das anhaltende Spannungsfeld zwischen dem Recht auf finanzielle Privatsphäre und den Compliance-Anforderungen an Börsen.
Die Entscheidung von Kraken bezog sich auf einen einzelnen Streitfall im Zusammenhang mit der Kundenidentifizierung, ohne die weitergehenden Beschränkungen aufzuheben. Die Börse hat bislang nicht öffentlich dargelegt, ob sie ihre internen Verfahren überarbeiten wird, um ähnliche Anfragen zu verhindern.
