Ideas clave:
- Binance y otras criptobolsas se enfrentan a una investigación contra el blanqueo de capitales en Francia.
- La ACPR del Banco de Francia dirige la investigación como parte de una supervisión más amplia.
- El incumplimiento podría acarrear sanciones o la denegación de licencias en toda la UE antes de junio de 2026
Binance y otras bolsas de criptomonedas se enfrentan a un marco más amplio de lucha contra el blanqueo de capitales y de cumplimiento, y a comprobaciones de control de riesgos como parte de una supervisión más amplia de las bolsas en Francia, según las fuentes.
Los reguladores franceses pretenden determinar en los próximos meses qué empresas de servicios de criptomonedas de entre las 100 entidades registradas pueden optar a permisos a escala de la Unión Europea.
La ACPL investiga Binance y otras bolsas de criptomonedas
Binance y Coinhouse se encuentran entre los cientos de criptointercambios investigados por la ACPR, la autoridad francesa de supervisión y resolución prudencial dependiente del Banco de Francia.
La Autoridad de Supervisión Prudencial está investigando los marcos de cumplimiento, los controles de riesgo y los sistemas contra el blanqueo de dinero de las empresas que ofrecen cripto servicios, informó Bloomberg el 17 de octubre.
El endurecimiento de los controles comenzó a finales del año pasado, según personas familiarizadas con el asunto. En concreto, el regulador francés dijo el año pasado a Binance que reforzara sus controles de riesgo en virtud del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA).
Binance afirma que está cooperando plenamente y cumpliendo la normativa local y de la UE. Las empresas que no cumplan la normativa podrían enfrentarse a sanciones o a la denegación de licencias en toda la UE antes de junio de 2026.
En particular, Deblock, GOin, Bitstack y CACEIS, propiedad de Credit Agricole, han recibido la aprobación hasta ahora. El objetivo de los reguladores es garantizar que las bolsas cumplan plenamente los requisitos de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo antes de recibir la autorización de la MiCA.
Historial de Binance con el cumplimiento de la normativa AML
Los reguladores han advertido anteriormente a Binance de violar las normas AML y KYC. La criptobolsa y su fundador, Changpeng “CZ” Zhao, aceptaron los cargos de blanqueo de dinero del DOJ estadounidense y llegaron a un acuerdo por valor de 4.300 millones de dólares.
La criptobolsa se ha enfrentado a acusaciones de violación en Francia y Australia. Sin embargo, la retirada del caso de la SEC estadounidense contra Binance por parte de la administración Trump ha impulsado a los reguladores mundiales a revisarlo en medio de la creciente adopción de criptomonedas.
A principios de esta semana, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur aprobó la adquisición de Gopax por parte de Binance después de dos años.
Las liquidaciones del mercado de criptomonedas alcanzan los 1.200 millones de dólares
La comunidad cripto reaccionó con cautela a las investigaciones contra el blanqueo de dinero en Binance. Los temores aumentan a medida que los precios de Bitcoin y Ethereum caen por debajo de 104.000 $ y 3.700 $, respectivamente.
El mercado de criptomonedas vio más de 1.200 millones de dólares en liquidaciones en las últimas 24 horas, según los datos de Coinglass. En concreto, se liquidaron casi 920 millones de dólares en posiciones largas y 210 millones de dólares en posiciones cortas.
Esto se está convirtiendo en un mayor desplome del cripto mercado en medio de continuas liquidaciones sin signos de compra a la baja. Más de 305.000 operadores fueron liquidados en las últimas 24 horas, con la mayor orden de liquidación de ETH-USD por valor de 20,42 millones de dólares en Hyperliquid.
Según los datos, BTC, ETH, SOL, XRP, HYPE, DOGE, BNB, BEL, XPL, ASTER y KGEN registraron el mayor número de liquidaciones. En particular, se liquidaron más de 400 millones de dólares en los principales criptoactivos en 4 horas.
Sin embargo, cabe señalar que el precio del BNB, a menudo llamado moneda de Binance, ha registrado un fuerte repunte en las últimas semanas, alcanzando un nuevo máximo histórico.
 en Francia, lo que estrecha el cerco antes de los permisos en toda la UE.){kind=link}