Vigtige indsigter:
- Kryptonyheder: Thailands myndigheder har netop indledt en aktion mod krypto-relateret hvidvaskning af penge.
- Tilsynsmyndighederne indefrøs over 10.000 mistænkelige konti.
- Nu har de taget Speed Bump-systemet i brug for at tackle problemer med ulovlige pengeoverførsler.
Thailand har intensiveret sin indsats for at udrydde økonomisk kriminalitet ved at fastfryse over 10.000 formodede muldyrskonti, hvilket skabte overskrifter i kryptonyhederne. Dette skridt blev taget under et nyt transaktionsforsinkelsessystem kaldet ‘Speed Bump’, ifølge Thai Digital Asset Operators Trade Association (TDO).
Krypto-nyheder: Årsag til, at Thailands myndigheder indledte indgreb
Ifølge branchens ledere er muldyrskonti, bankkonti eller betalingskonti, hvor kriminelle overfører ulovlige midler, nu et af de største svage led i økosystemet for digitale aktiver.
Att Thongyai Asavanund, administrerende direktør for KuCoins aktiviteter i Thailand og formand for TDO, bemærkede, at organiserede grupper normalt overfører de uretmæssigt erhvervede gevinster via en lang række bankkonti.
Efterfølgende bemærkede han, at de overførte dem til en konto, der var tilknyttet en kryptobørs, ifølge Bangkok Posts kryptonyhedsrapport.
Når konsolideringen er gennemført, bliver pengene hurtigt omdannet til digitale aktiver og sendt til udlandet, hvor de er meget sværere at inddrive. Han bemærkede, at denne hastighed er et af de vigtigste tricks, som kriminelle bruger til at undgå at blive opdaget af politiet.
Selv med blockchain-systemer, som tilbyder gennemsigtige regnskaber over wallet-aktivitet og transaktionshistorik, er det et stort problem for børser og detektiver at identificere den person, der kontrollerer en bestemt wallet.
Operatører kan følge wallet-adresser og transaktionernes bevægelser på tværs af netværk, men det er ikke altid klart, hvordan man kan forbinde disse adresser med en konkret person.
Hvordan vil Thailands fartbump fungere?
For at stoppe den hurtige strøm af mistænkelige penge indførte TDO Speed Bump-reglen, som kræver 24 timers forsinkelse ved overførsler til en værdi af 50.000 thailandske baht (ca. 1.588 USD) eller derover. På det tidspunkt skal brugerne igennem en ekstra verificeringsproces, før transaktionen gennemføres.
Sådanne verifikationstjek kan involvere live video-identitetsverifikation og en avanceret know-your-customer (KYC)-procedure. Ifølge branchefolk vil den midlertidige indefrysning give operatører og myndigheder mere tid til at opdage mistænkelig aktivitet, før pengene forlader systemet.
Foreningen siger, at aktionen allerede har indefrosset tusindvis af konti, der mistænkes for at være involveret i muldyrvirksomhed.
Ikke desto mindre hævder virksomhederne med digitale aktiver, at det at spore markerede konti, undersøge og administrere indefrosne midler øger omkostningerne og arbejdsbyrden i forbindelse med overholdelse af kryptoreguleringen.
Myndighederne siger, at kriminelle grupper ofte finder måder at omgå disse sikkerhedsforanstaltninger på, da kryptonyhedsopdateringer om ulovlig aktivitet fortsætter med at stige. Til det formål får de nye medlemmer til at oprette nye erstatningskonti, når tidligere konti lukkes ned.
Et nærmere kig på kryptonyhederne
Ud over systemet til forsinkelse af transaktioner samarbejder TDO også med myndighederne om at forbedre overvågningssystemerne i den finansielle sektor. Et af initiativerne er at kombinere databaser over mistænkelige konti med betalingsinfrastruktur, der drives af både Bank of Thailand og de retshåndhævende myndigheder.
Det fælles system klassificerer folk efter graden af risiko og gør det muligt for de finansielle institutioner at screene deres kunder mere effektivt.
Platforme med digitale aktiver motiveres også til at implementere blockchain-analyseværktøjer, der kan evaluere, om en destinationswallet er forbundet med ulovlig aktivitet, eller om den er placeret på internationale overvågningslister. Det vil hjælpe med at overholde kryptoreguleringsforanstaltninger.
Samtidig har sektoren allerede indført Travel Rule, som er en international standard for overholdelse, der tvinger platforme til at udveksle identificerende data om både afsendere og modtagere af kryptotransaktioner.
Selvom det bliver mere og mere udbredt, er håndhævelsen ikke særlig ensartet på tværs af jurisdiktionerne, hvilket gør udvekslingen af data på tværs af grænserne mere kompleks.
Ifølge de seneste kryptonyheder fra Thailand har den skærpede sikkerhed medført flere procedurer for de normale kunder, såsom længere behandlingstid for transaktioner, hvidlistning af wallets og yderligere identitetsbekræftelse.
Der er også tilfælde af midlertidige suspenderinger af konti, når platforme undersøger markeret aktivitet. I en anden opdatering af kryptoreguleringen likviderede Sydkorea 320,8 BTC efter at have beslaglagt Bitcoin-lageret fra phishing-svindlere.