Ключевые выводы:
- Новости криптовалют: Власти Таиланда только что начали борьбу с отмыванием денег, связанных с криптовалютами.
- Регуляторы заморозили более 10 000 подозрительных счетов.
- Теперь они используют систему Speed Bump для решения проблем, связанных с незаконным переводом денег.
Таиланд активизировал свои усилия по борьбе с финансовыми преступлениями, заморозив более 10 000 счетов подозреваемых мулов, что попало в заголовки криптоновостей. Этот шаг был предпринят в рамках новой системы задержки транзакций под названием “Speed Bump”, согласно данным Тайской ассоциации операторов цифровых активов (TDO).
Новости криптовалют: Причина, по которой власти Таиланда начали репрессии
По мнению лидеров отрасли, счета “мулов” – банковские или платежные счета, на которые преступники переводят незаконные средства, – сегодня являются одним из основных слабых звеньев экосистемы цифровых активов.
Атт Тонгьяй Асаванунд (Att Thongyai Asavanund), исполнительный директор KuCoin в Таиланде и председатель TDO, отметил, что организованные группы обычно переводят незаконно нажитое через множество банковских счетов.
Впоследствии он отметил, что они перевели деньги на счет, связанный с криптовалютной биржей, согласно крипто-новостям Bangkok Post.
Как только консолидация завершена, деньги вскоре превращаются в цифровые активы и отправляются за границу, где их гораздо сложнее вернуть. Он заметил, что такая скорость – одна из главных уловок, которые используют преступники, чтобы ускользнуть от обнаружения правоохранительными органами.
Даже с системами blockchain, которые предлагают прозрачные отчеты об активности кошелька и истории транзакций, идентификация человека, контролирующего конкретный кошелек, представляет собой серьезную проблему для бирж и детективов.
Операторы могут отслеживать адреса кошельков и движение транзакций по сетям, но не всегда понятно, как связать эти адреса с конкретным человеком.
Как будет работать таиландский ограничитель скорости?
Чтобы остановить стремительный поток подозрительных денег, TDO ввело правило Speed Bump, согласно которому любой перевод на сумму 50 000 тайских бат (примерно 1 588 долларов США) или перемещение должны быть отложены на 24 часа. Пользователи в это время должны пройти дополнительную процедуру проверки, прежде чем транзакция будет осуществлена.
Такие проверки могут включать в себя видеоверификацию личности в реальном времени и расширенную процедуру проверки знаний о клиенте (KYC). По словам представителей отрасли, временное замораживание даст операторам и регуляторам больше времени для выявления любой подозрительной активности до того, как деньги выйдут из системы.
Ассоциация утверждает, что в результате этой акции уже заморожены тысячи счетов, которые подозреваются в участии в операциях с мулами.
Тем не менее, компании, занимающиеся цифровыми активами, утверждают, что отслеживание отмеченных счетов, проведение расследований и управление замороженными средствами увеличивает расходы и нагрузку на соблюдение криптовалютного законодательства.
Власти говорят, что преступные группы часто находят способы обойти эти меры защиты, поскольку криптовалютные новости о незаконной деятельности продолжают расти. Для этого они привлекают новых членов для создания новых запасных аккаунтов, когда предыдущие закрываются.
Более пристальный взгляд на новости криптовалют
Помимо системы задержки транзакций, TDO также взаимодействует с регулирующими органами, чтобы улучшить системы мониторинга в финансовом секторе. Одна из инициатив заключается в том, чтобы объединить базы данных подозрительных счетов с платежной инфраструктурой, управляемой как Банком Таиланда, так и правоохранительными органами.
Общая система классифицирует людей по степени риска и позволяет финансовым учреждениям более эффективно отбирать своих клиентов.
Платформы цифровых активов также мотивируются к внедрению инструментов аналитики блокчейна, которые могут оценить, связан ли целевой кошелек с незаконной деятельностью или включен ли он в международные списки. Это поможет в соблюдении мер регулирования криптовалют.
Одновременно с этим в секторе уже введено Правило Путешествий – международный стандарт соответствия, который заставляет платформы обмениваться идентификационными данными как об отправителях, так и о получателях криптовалютных транзакций.
Несмотря на то, что его использование растет, правоприменение не очень единообразно в разных юрисдикциях, что усложняет обмен данными через границы.
Согласно последним крипто-новостям Таиланда, ужесточение безопасности привело к появлению дополнительных процедур для обычных клиентов, таких как увеличение времени обработки транзакций, внесение кошельков в белые списки и дополнительная проверка личности.
Также есть случаи временного приостановления работы аккаунтов, пока платформы расследуют отмеченную активность. В другом обновлении крипторегулирования Южная Корея ликвидировала 320,8 BTC после того, как конфисковала тайник с биткоинами у фишинговых мошенников.
