Vigtige indsigter:
- OKX kan spærre midler i mere end 15 dage, da kryptonyhederne fremhæver strengere AML-kontrol.
- OKX’s CEO, Star Xu, advarede om, at bekræftet ulovlig aktivitet kan føre til permanente kontospærringer.
- Telegram-garantigrupper og overførsler med tilknytning til Huiwang vil blive underkastet en skærpet kontrol af midlernes oprindelse.
Krypto-nyhederne rettede fokus mod børsernes overholdelse af reglerne, efter at OKX’ grundlægger, Star Xu, advarede brugerne om højrisikable indskud af kryptovaluta. OKX’ CEO sagde, at visse overførsler kan udløse hvidvaskningsundersøgelser, der varer 15 dage eller længere.
I forbindelse med disse undersøgelser kan OKX indskrænke kontofunktioner og adgangen til midler, mens compliance-afdelingerne gennemgår transaktionshistorikken. Xu tilføjede, at konti, der bekræftes som ulovlige, kan miste adgangen til OKX’s tjenester permanent.
Krypto-nyheder sætter fokus på højrisikofinansieringskanaler
Xu fremsatte advarslen, da han besvarede et spørgsmål fra en bruger om væddemålsplatforme, der sender kryptovaluta direkte til børsens tegnebøger. Han nævnte Telegram-garantigrupper, Huiwang og lignende varianter som eksempler på finansieringskanaler med højere risiko. Xu sagde, at midler modtaget via disse kanaler kan medføre større risici vedrørende midlernes oprindelse under compliance-gennemgange.
Huiwang er det pinyin-navn, der knyttes til Huione Guarantee, en markedsplads og et betalingsnetværk med base i Cambodja. Markedspladsen på Telegram håndterede mere end 27 milliarder dollars, før tilsynsmyndighederne greb ind mod den i 2025, rapporterede Flare.io. Ifølge rapporterne overtog efterfølgende platforme, herunder Tudou Guarantee, senere en stor del af denne aktivitet.
OKX havde allerede i løbet af det forrige år markeret tegnebøger knyttet til Huione Guarantee med henblik på compliance-kontrol. Børsen oplyste, at den kunne indefryse midler eller deaktivere konti, der var knyttet til bekræftet netværksaktivitet. FinCEN afskar senere netværket fra det amerikanske finansielle system i oktober 2025.
OKX’s CEO siger, at gennemgangen kan tage mere end 15 dage
OKX’s administrerende direktør sagde, at en risikovurdering kan vare i 15 dage eller længere. Han beskrev ikke de 15 dage som en fast minimums- eller maksimumsperiode for vurderingen. I stedet afhænger vurderingens varighed af de konkrete omstændigheder omkring den enkelte konto og transaktion.
I denne periode kan compliance-medarbejderne indføre begrænsninger på midler og udvalgte kontofunktioner, mens de gennemgår transaktionshistorikken. Gennemgangen kan også omfatte dokumentation, der forklarer, hvordan kunderne har erhvervet bestemte kryptovalutaer. I de seneste nyheder om kryptovaluta nævnte Xu dog ikke, hvilke udbydere af blockchain-analyse OKX benytter, og han afslørede heller ikke den risikoscore, der udløser begrænsningerne.
Blockchain-screeningsværktøjer sporer transaktionsforløb og tildeler risikomærkater til tegnebøger, der er forbundet med tjenester, der er blevet markeret. Disse mærkater beviser dog ikke ejerskab, kriminel hensigt eller juridisk ansvar. Kryptovaluta kan passere gennem flere uafhængige tegnebøger, inden den når frem til en børskonto.
Xu sagde desuden, at Telegram-depotordninger kan give anledning til yderligere spørgsmål om midlernes oprindelse for børsernes compliance-afdelinger. Afsenderen kan være en mellemmand i stedet for den oprindelige køber eller sælger. Denne struktur kan medføre mangler i dokumentationen, når kunderne senere skal redegøre for en overførsel.
Krypto-nyheder: Falske positiver er stadig en del af OKX’ compliance
De seneste kryptonyheder følger i kølvandet på tidligere kritik, efter at legitime brugere rapporterede om kontoindfrosninger forårsaget af svindelovervågning. Xu undskyldte, efter at en bruger rapporterede, at en konto forblev indfrosset på trods af, at vedkommende havde opfyldt omfattende krav til identitetsverifikation.
Brugeren oplyste, at han under forløbet havde indsendt sin erhvervshistorik, ansættelsesoplysninger, oplysninger om arbejdsgiveren samt dokumentation for midlerne.
Ud over kryptonytterne sagde Xu, at compliance-systemerne stadig kan markere normale brugere fejlagtigt, selv når de opfører sig normalt. Han beskrev falske positiver som en vedvarende udfordring for globale compliance-aktiviteter. OKX’s CEO sagde, at virksomheden har mere end 600 medarbejdere, der arbejder på tværs af dets globale compliance-team.
Den bruger, hvis klage Xu delte, sagde, at kontoen havde været spærret siden den 21. juni. Ifølge klagen afviste OKX gentagne gange dele af identitets- og dokumentationsprocessen.