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Noticias XRP: Cómo los fiscales estadounidenses están redefiniendo el “delito” para estrangular a las criptomonedas

El sector de las finanzas descentralizadas (DeFi), piedra angular del mercado de criptodivisas de 3 billones de dólares, se enfrenta a una amenaza legal sin precedentes: Los fiscales estadounidenses están esgrimiendo una ley de 75 años de antigüedad contra la transmisión de dinero para perseguir a los desarrolladores de software que nunca tocan los fondos de los usuarios, según el abogado de Crypto Law y pro-XRP John Deaton. Aunque las noticias sobre el XRP en torno al caso Ripple contra la SEC den un giro para bien, la claridad normativa parece demasiado pedir a los reguladores.

El efecto dominó: Del XRP a la represión sistémica

En diciembre de 2020, la SEC demandó a Ripple Labs, fue una de las mayores noticias sobre el XRP. La SEC alegó que el token XRP de Ripple era un valor no registrado. Pero el caso dio un giro más amplio cuando la agencia afirmó que el propio XRP -no sólo las ventas de Ripple- violaba las leyes sobre valores.

El abogado pro-XRP John Deaton, fundador de CryptoLaw, representó a 75.000 titulares de XRP en la demanda en curso, y calificó el enfoque de la SEC de “extralimitación peligrosa”.

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En un principio, el sector de las criptomonedas descartó el caso Ripple por considerarlo aislado. Eso cambió en 2023, cuando la SEC presentó cargos similares contra Coinbase y Kraken, alegando que tokens como Solana (SOL) y Cardano (ADA) eran valores. El patrón revelaba una red reguladora cada vez más amplia.

El punto de estrangulamiento 2.0 y la restricción criptográfica de la Fed

Paralelamente a las acciones de la SEC, los reguladores lanzaron “Chokepoint 2.0”, una campaña para restringir el acceso de las criptoempresas a los servicios bancarios, escribió Deaton.

Custodia Bank, dirigido por la directora general Caitlin Long, luchó contra la Reserva Federal después de que se denegara su solicitud de cuenta maestra en 2023, una medida que Long calificó de “antiinnovación”.

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Mientras la reciente salida del presidente de la SEC, Gary Gensler, dejaba entrever un posible alivio, el Departamento de Justicia (DOJ) intensificó su propia batalla. Su objetivo: los desarrolladores de herramientas de privacidad no custodiada como Tornado Cash y Samourai Wallet.

El núcleo de los casos del DOJ es la Sección 1960 del Título 18, una ley de la década de 1940 que obliga a los transmisores de dinero a registrarse en la FinCEN.

En 2019, el FinCEN aclaró que sólo necesitaban licencia las entidades que controlaban los fondos de los usuarios. Según Deaton, los desarrolladores de criptomonedas asumían que estaban exentos si su código funcionaba de forma autónoma.

El DOJ no está de acuerdo. En 2023, acusó al desarrollador de Tornado Cash, Roman Storm, y a los creadores de Samourai Wallet de operar negocios de envío de dinero sin licencia, a pesar de que ninguno de ellos manejaba fondos de los usuarios. Los fiscales argumentan que la mera creación de software centrado en la privacidad viola la Sección 1960.

En febrero de 2024, la juez Katherine Failla, que también supervisa el caso Coinbase de la SEC, validó la postura del DOJ. Su sentencia declaró que los promotores podrían ser procesados en virtud de la Sección 1960 incluso sin controlar los fondos, exponiéndolos a cinco años de prisión por infracción.

Las implicaciones son crudas. En la actualidad existen miles de protocolos DeFi, muchos construidos por equipos anónimos o seudónimos. Si el caso de Storm sienta un precedente, los desarrolladores de todo el mundo se arriesgan a ser procesados por EE.UU. por escribir código de fuente abierta, según la publicación de Deaton en X (antes Twitter).

Deaton advierte que la amenaza es existencial: “Si Roman Storm pierde un solo día de libertad, el efecto amedrentador sobre DeFi podría ser irreversible”. Los defensores de la privacidad argumentan que la interpretación del DOJ confunde el software con la intención delictiva, eludiendo el “puerto seguro” que en su día ofrecía la orientación del FinCEN.

El sector de las criptomonedas se enfrenta ahora a dos batallas: una contra las demandas de valores de la SEC y otra contra la reinterpretación de leyes de hace décadas por parte del DOJ.

Los expertos jurídicos insisten en la necesidad de claridad legislativa. “Los reguladores están adaptando leyes antiguas a la nueva tecnología”, dice Deaton. “Sin marcos actualizados, la innovación emigrará al extranjero”.

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Arnold Kirimi
Arnold Kirimi
Arnold Kirimi is a crypto and Web3 journalist from Nairobi, Kenya. With a sharp eye for emerging trends and a talent for demystifying blockchain jargon, Kirimi turns complex concepts into compelling narratives. Featured in top outlets like Cointelegraph, DailyCoin and CryptoSlate.