Ideas clave
- Noticias sobre criptomonedas centradas en BitClub, los bonos de Bitcoin y la banca federal.
- Según se dice, el Departamento de Justicia se disponía a archivar el proceso contra Matthew Goettsche.
- Circle ha recibido la autorización definitiva para crear un banco fiduciario nacional.
El 10 de julio, las noticias sobre criptomonedas se centraron en la aplicación de la ley, la financiación estatal y la regulación bancaria. Según se ha informado, el Departamento de Justicia se disponía a poner fin al proceso judicial contra Matthew Goettsche por el caso BitClub. Además, Circle consiguió la autorización federal para crear un banco fiduciario nacional.
Por su parte, New Hampshire rechazó una propuesta de bonos respaldados por bitcoins. Estos tres acontecimientos pusieron de manifiesto enfoques contrapuestos en materia de aplicación de la ley a nivel federal, supervisión bancaria y finanzas estatales.
Noticias sobre criptomonedas: El Departamento de Justicia está a punto de desestimar el caso contra BitClub
Bloomberg Law informó de que los responsables del Departamento de Justicia ordenaron a los fiscales de Nueva Jersey que desestimaran el caso de Goettsche con perjuicio. Sus abogados comunicaron a la jueza federal de distrito Claire Cecchi que habían llegado a un acuerdo de principio el 8 de julio. Solicitaron más tiempo para cumplir con los términos del acuerdo antes del juicio previsto para octubre.
En la acusación inicial del Departamento de Justicia se acusaba a los operadores de BitClub Network de recaudar al menos 722 millones de dólares. Los fiscales alegaban que vendieron inversiones fraudulentas en minería de criptomonedas entre abril de 2014 y diciembre de 2019. Goettsche se enfrentaba a cargos por conspiración para cometer fraude electrónico y por comercialización de valores no registrados.
Los registros del Departamento de Justicia revelaron que varios participantes de BitClub ya habían admitido haber cometido delitos relacionados. Silviu Balaci se declaró culpable de fraude electrónico y de delitos relacionados con valores en julio de 2020. Joseph Abel y Jobadiah Weeks también se declararon culpables en procesos separados.
La destitución de la que se ha informado se produjo tras el memorándum sobre la aplicación de la normativa en materia de activos digitales que el fiscal general adjunto Todd Blanche publicó en abril de 2025. Blanche ordenó a los fiscales que no utilizaran los procesos penales principalmente para resolver cuestiones de clasificación normativa. Sin embargo, el memorándum seguía dando prioridad a los casos de fraude que causaran pérdidas directas a los inversores.
Esa política generó tensión en torno a la decisión de la que se había informado. La acusación contra BitClub se centraba en un presunto fraude, y no solo en incumplimientos en el registro. En los registros públicos revisados no aparecía ninguna orden definitiva de desestimación.
Una desestimación con perjuicio impediría a la fiscalía volver a presentar los mismos cargos. Sin embargo, el tribunal aún tendría que aprobar la resolución solicitada. Por lo tanto, el acuerdo del que se ha informado no cerró el caso de inmediato.
Noticias sobre criptomonedas: New Hampshire rechaza los bonos de Bitcoin
El Consejo Ejecutivo de New Hampshire rechazó el 8 de julio una propuesta para autorizar una emisión de bonos por valor de 100 millones de dólares. Los cinco miembros del consejo votaron por 3 a 2 en contra del plan de financiación, a pesar del apoyo de la gobernadora Kelly Ayotte.
En el orden del día del consejo se describían los bonos emitidos a través de la Autoridad de Financiación Empresarial de New Hampshire. Una entidad de propósito específico habría adquirido un pagaré garantizado respaldado por bitcoins. CleanSpark habría aportado la garantía en el marco de la estructura propuesta.
En esta operación de financiación se utilizó una autoridad estatal como intermediario, en lugar de como prestatario directo. La agencia de calificación Moody’s señaló que los fondos estatales no cubrirían los pagos derivados de los bonos propuestos. En su lugar, la liquidación de bitcoins serviría para respaldar los pagos del capital y los intereses.
Los partidarios del plan lo presentaron como una ampliación de la política de activos digitales de New Hampshire. Los legisladores estatales aprobaron un marco estratégico para la reserva de bitcoins a lo largo de 2025. El diputado Keith Ammon criticó más tarde la decisión del consejo y pidió que se reconsiderara.
Moody’s había asignado a la deuda propuesta una calificación provisional de Ba2. La agencia mencionó la volatilidad de las garantías, la estructura de la operación y los riesgos operativos. Esa calificación se situaba por debajo del grado de inversión según la clasificación de Moody’s.
El rechazo limitó los primeros intentos del Estado de experimentar con la financiación pública respaldada por bitcoins. Además, separó la legislación sobre reservas de la aprobación de la deuda garantizada. Cada política conllevaba diferentes riesgos de liquidez, crédito y gobernanza.
Noticias sobre criptomonedas: Circle obtiene la licencia federal de fideicomiso
Circle ha dicho que la Oficina del Contralor de la Moneda ha dado su aprobación definitiva a Circle National Trust. La empresa anunció la decisión el 10 de julio, tras haber obtenido una aprobación condicional en diciembre de 2025.
El nombre legal de la entidad autorizada es First National Digital Currency Bank, National Association. Circle ha dicho que, en un primer momento, el banco se encargará de la custodia fiduciaria de activos digitales para Circle y sus empresas afiliadas. Su plan aprobado permite ofrecer servicios limitados en el futuro a entidades financieras reguladas.
La Oficina del Contralor de la Moneda puso al banco fiduciario bajo supervisión federal. Los bancos fiduciarios nacionales desempeñan funciones fiduciarias, pero no operan automáticamente como bancos comerciales que aceptan depósitos.
El comunicado de Circle no mencionaba los préstamos a particulares ni los servicios de depósitos asegurados. La empresa dijo que, en el marco del régimen aprobado, podrían incorporarse más adelante funciones de gestión de reservas.
El director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, dijo que la supervisión federal reforzaría la gobernanza y la infraestructura institucional. La licencia le dio a Circle un vehículo de custodia regulado vinculado a sus operaciones con el USDC.
Sin embargo, la aprobación definitiva no ha eliminado las obligaciones de supervisión ni los riesgos de ejecución. El banco sigue estando sujeto a las condiciones operativas, las inspecciones y los requisitos federales de cumplimiento.
El próximo hito verificable es que BitClub presente un escrito judicial en el que se cumplan todas las condiciones para la desestimación del caso. La próxima prueba para Circle llegará cuando Circle National Trust comience a operar como custodio autorizado.
