Puntos clave
- La minería de Bitcoin requiere menos experiencia, menos mantenimiento y genera un ~70% más de beneficios.
- Los bienes inmuebles generan ingresos pasivos, pero necesitas entre 1 y 2 millones de dólares para generar 100.000 dólares al año.
- Simply Mining explica por qué la minería de Bitcoin es una inversión superior a la inmobiliaria en la economía digital actual.
El libro de jugadas típico para generar ingresos pasivos es invertir en bienes inmuebles. La historia es conocida: compra una casa, alquílala, siéntate y deja que fluya el dinero. Pero esa historia está incompleta. Deja fuera la parte en la que el tejado tiene goteras, la caldera revienta y el inquilino se retrasa en el pago del alquiler. Tranquilo, según Simply Mining, hay una forma mejor: La minería de Bitcoin puede ayudarte a evitar estos quebraderos de cabeza y generar rendimientos en torno a un 70% superiores.
Minería de Bitcoin: Desglosando las cifras
Simply Mining es una empresa minera de Bitcoin con sede en Cedar Falls, Iowa, y en un reciente post pone de relieve la comparación entre la inversión inmobiliaria y la minera de Bitcoin.
La mayor pregunta que se hacen la mayoría de los inversores es: “¿Cuánto capital se necesita para generar 100.000 $ anuales de ingresos pasivos?”. En el caso de los bienes inmuebles, significa inmovilizar entre 1 y 2 millones de dólares en propiedades, y tener en cuenta una serie de costes corrientes.
Para la minería de Bitcoin utilizando una configuración de grado institucional gestionada profesionalmente, la inversión necesaria para ese nivel de flujo de caja es inferior a 350.000 $ (en las condiciones actuales del mercado). Simply Mining desglosa una hipotética inversión de 350.000 $ en ambas clases de activos.
Inmobiliaria
- Compra de una propiedad por 350.000
- 2.500 $/mes de ingresos por alquiler (30.000 $/año)
- ~7.000$ de costes anuales de mantenimiento
- Ingresos netos anuales: 23.000 $ (6,5% de rendimiento)
Esto ni siquiera incluye los impuestos sobre la propiedad, el seguro o el mantenimiento principal.
Minería de Bitcoin
- 350.000 $ compran 32 mineros hidráulicos S21+ (11.000 $/cada uno)
- Minado: ~0,185 BTC/mes (condiciones actuales)
- Electricidad/mantenimiento: 10.915 $/mes (130.980 $/año a 0,08 $/kWh)
- Ingresos netos anuales: 113.000 $ (32% de rendimiento)
Incluso teniendo en cuenta que la depreciación de la máquina es del 33% anual, la minería de Bitcoin sigue superando a la propiedad. En tres años, tras una depreciación del 70% del valor del equipo, la instalación sigue dando unos 185.000 $.
Volatilidad y depreciación en el mundo real
Por supuesto, los críticos argumentan que los bienes inmuebles se revalorizan con el tiempo, mientras que los equipos de minería de Bitcoin pierden su valor, y tienen un punto válido; excepto que el ritmo de adopción de Bitcoin y las subidas de precio compensan con creces el declive del hardware.
En los últimos 10 años, Bitcoin ha tenido una media de crecimiento anual de alrededor del 60%, en comparación con los rendimientos de un solo dígito de los bienes inmuebles. Incluso en los últimos cinco años, Bitcoin ha subido alrededor de un 875%, mientras que los bienes inmuebles alcanzaron un máximo de alrededor del 50%.
Además, los beneficios de la minería de Bitcoin aumentan a medida que sube el precio del BTC. En el escenario hipotético de Simply Mining, los beneficios de la minería podrían aumentar de 113.000 $ en el primer año a 176.000 $ en el tercer año (suponiendo una revalorización continuada del BTC y un aumento de la dificultad de la minería).
Y aunque el precio en dólares de las viviendas en muchos mercados está estancado o en declive, la realidad es aún más sombría si se compara con el Bitcoin. Una casa que podría haber incre
se han revalorizado un 20-50% en términos fiduciarios en los últimos cinco años, en realidad han perdido mucho valor cuando se denominan en BTC: en algunos mercados, hasta un 90% de caída en términos de Bitcoin en una década.
Las preferencias generacionales también están cambiando rápidamente. Las encuestas muestran que los Zoomers y los Millennials prefieren ahora las criptomonedas y las acciones a los bienes inmuebles. Sólo el 13% de los Zoomers tienen propiedades inmobiliarias, mientras que el resto invierte su capital en Bitcoin, ETFs y activos digitales.
Problemas tangibles frente a simplicidad digital
La minería de bitcoins requiere “menos experiencia” que la compra y gestión de una propiedad. No hay agentes, fideicomisos ni inspecciones de la propiedad, ni goteras, ni reparaciones del tejado, ni inquilinos enfadados, ni impuestos sobre la propiedad ni primas de seguros.
La minería de Bitcoin ofrece una liquidez total: los mineros pueden girar o venderse más rápido que una propiedad (a veces en un día), y hay pagos diarios, a menudo en BTC, un dinero escaso y no inflacionista que se aprecia con el tiempo.
Los bienes inmuebles son lentos, ilíquidos y vienen acompañados de continuos quebraderos de cabeza, y su rentabilidad disminuye en comparación con la minería de Bitcoin en la era actual.
Por supuesto, no todos los inversores son lo bastante valientes para soportar la volatilidad del Bitcoin. Por mucho que la trayectoria a largo plazo de Bitcoin sea NGU, los vientos en contra a corto y medio plazo, las correcciones de precios y las caídas no son del agrado de todo el mundo.
La minería de Bitcoin, cuando se gestiona bien, puede proporcionar el doble o el triple de rendimiento que una propiedad de alquiler, pero no puedes vivir en tu ASIC en tiempos de crisis, y como subraya Simply Mining:
“Los resultados variarán, y Bitcoin es volátil”.
