Основные выводы
- Добыча биткоинов требует меньше опыта, меньшего обслуживания и приносит ~70% более высокую прибыль.
- Недвижимость приносит пассивный доход, но Вам нужно ~$1-2 миллиона, чтобы получать ~$100K в год.
- Simply Mining объясняет, почему майнинг биткоинов – это более выгодная инвестиция, чем недвижимость в современной цифровой экономике.
Типичная схема получения пассивного дохода – это инвестирование в недвижимость. История знакома: купить дом, сдавать его в аренду, сидеть сложа руки и пускать денежные потоки. Но эта история неполная. В ней отсутствует та часть, в которой протекает крыша, лопается бойлер, а арендатор задерживает арендную плату. Расслабьтесь, по мнению Simply Mining, есть лучший способ: Майнинг биткоинов поможет Вам избежать этих головных болей и получить доход примерно на 70% выше.
Майнинг биткоинов: Разбирая цифры
Simply Mining – это компания по добыче Биткойнов, расположенная в Сидар-Фоллс, штат Айова, и в недавнем сообщении она сделала акцент на сравнении инвестиций в недвижимость и Биткойн-майнинг.
Самый большой вопрос, который возникает у большинства инвесторов: “Сколько капитала необходимо для получения $100 000 ежегодного пассивного дохода?” В случае с недвижимостью это означает необходимость вложить 1-2 миллиона долларов в собственность и учесть множество текущих расходов.
Для майнинга Биткойна с использованием профессионально управляемой установки институционального уровня, инвестиции, необходимые для такого уровня денежного потока, составляют менее $350,000 (при текущих рыночных условиях). Simply Mining разбивает гипотетические инвестиции в размере $350 000 на оба класса активов.
Недвижимость
- Покупка недвижимости за $350 000
- Доход от аренды $2,500 в месяц ($30,000/год)
- ~$7,000 годовых расходов на обслуживание
- Чистый годовой доход: $23,000 (6.5% доходности)
Это даже не включает в себя налоги на недвижимость, страхование или капитальный ремонт.
Майнинг биткойнов
- $350 000 покупает 32 гидрошахты S21+ ($11 000 за каждую)
- Добыто: ~0,185 BTC/месяц (текущие условия)
- Электричество/обслуживание: $10,915/месяц ($130,980/год при цене $0.08/кВтч)
- Чистый годовой доход: $113,000 (32% доходности)
Даже с учетом износа оборудования на 33% в год, майнинг биткойнов все равно превосходит добычу недвижимости. За три года, после 70%-ного снижения стоимости оборудования, установка все еще приносит примерно $185 000.
Волатильность и обесценивание в реальном мире
Конечно, критики утверждают, что недвижимость со временем дорожает, в то время как оборудование для майнинга Биткойна теряет свою ценность, и в их словах есть резон; вот только темпы распространения Биткойна и рост его цены с лихвой компенсируют падение стоимости оборудования.
За последние 10 лет средний годовой рост Биткойна составлял около 60%, в то время как доходность недвижимости исчислялась однозначными цифрами. Даже за последние пять лет Биткойн вырос примерно на 875%, в то время как недвижимость достигла своего пика примерно на 50%.
Более того, выплаты за добычу Биткойна растут по мере роста цены BTC. В гипотетическом сценарии Simply Mining прибыль от майнинга может вырасти со $113 000 в первый год до $176 000 к третьему году (при условии постоянного роста курса BTC и повышения сложности майнинга).
И хотя долларовая цена домов на многих рынках находится в состоянии стагнации или снижения, реальность становится еще более мрачной, если сравнивать ее с биткойном. Дом, стоимость которого могла бы увеличиться
подешевели на 20-50% в фиатном выражении за последние пять лет, на самом деле потеряли огромную стоимость, будучи выраженными в BTC: на некоторых рынках за десять лет их стоимость упала на 90% в биткойнах.
Поколенческие предпочтения также быстро меняются. Опросы показывают, что Zoomers и Millennials теперь предпочитают криптовалюты и акции недвижимости. Только 13% Zoomers владеют недвижимостью, а остальные вкладывают свой капитал в биткойны, ETF и цифровые активы.
Осязаемые хлопоты против цифровой простоты
Добыча биткойнов требует “меньше знаний”, чем покупка и управление недвижимостью. Здесь нет агентов, эскроу или инспекции недвижимости, нет протечек, ремонта крыши или сердитых арендаторов, нет налогов на недвижимость или страховых взносов.
Биткойн-майнинг предлагает полную ликвидность: майнеры могут быть раскручены или проданы быстрее, чем недвижимость (иногда за день), и существуют ежедневные выплаты, часто в BTC, дефицитных, неинфляционных деньгах, которые со временем дорожают.
Недвижимость – это медленный, неликвидный бизнес, сопряженный с постоянными головными болями, и его доходность уменьшается по сравнению с добычей биткойнов в нынешнюю эпоху.
Конечно, не все инвесторы достаточно смелы, чтобы смириться с волатильностью Биткойна. Ибо, несмотря на то, что долгосрочная траектория Биткойна может быть NGU, краткосрочные и среднесрочные ветры, коррекции цен и просадки не всем по вкусу.
Майнинг биткоинов, при правильном управлении, может принести двойную или тройную прибыль по сравнению с арендой недвижимости, но Вы не сможете жить в своем ASIC во время кризиса, и, как подчеркивает Simply Mining:
“Результаты могут быть разными, а Биткойн нестабилен”.
