Puntos clave:
- Arjun Sethi, codirector ejecutivo de Kraken, admitió que las preguntas sobre las retiradas de Monero iban más allá de las comprobaciones de cumplimiento justificadas.
- Kraken retiró las solicitudes en cuestión y les dijo a los clientes de XMR afectados que ya no tenían que responder.
- Monero sigue cotizando en los mercados en los que está disponible, aunque se mantienen las restricciones actuales de depósito y retirada.
El codirector ejecutivo de Kraken, Arjun Sethi, retiró el 24 de octubre los polémicos cuestionarios sobre retiradas de Monero. Reconoció que ninguna norma exigía esas solicitudes y reafirmó su apoyo a XMR.
Esta marcha atrás se produjo tras las críticas recibidas por unos correos electrónicos en los que se solicitaba información financiera confidencial a los clientes de Monero. Sethi afirmó que Kraken había retirado las solicitudes e informado a los usuarios afectados.
El director general de Kraken admite que las preguntas sobre las retiradas de Monero fueron demasiado lejos
La polémica empezó después de que Kraken se pusiera en contacto con clientes que habían comprado y retirado Monero (XMR). Según Sethi, en los correos se pedían datos sobre el empleo, el origen de los fondos y el uso previsto de la criptomoneda.
Las capturas de pantalla se difundieron por Reddit y X, lo que provocó críticas por parte de los defensores de la privacidad. Algunos se preguntaron por qué Kraken quería información sobre transacciones realizadas fuera de su plataforma.
En su comunicado del 24 de octubre en X, Sethi asumió la responsabilidad por el incidente. Describió las solicitudes como injustificadas y reconoció que Kraken había cometido un error.
Sethi explicó que una evaluación interna había señalado a un cliente joven que tenía una cantidad considerable de fondos. Rechazó la suposición de que la edad y la riqueza del cliente justificaran automáticamente las sospechas.
El directivo de Kraken dijo que la plataforma había retirado las solicitudes. Los clientes afectados recibieron la confirmación de que ya no tenían que facilitar la información solicitada. Sin embargo, Sethi distinguió entre la verificación financiera legítima y las preguntas sobre las futuras transacciones de los clientes.
Defendió la comprobación del origen de los fondos de los clientes según los procedimientos de cumplimiento vigentes. Sin embargo, rechazó las preguntas sobre cómo pensaban los clientes utilizar la criptomoneda que habían retirado.
Esta distinción es importante para Monero porque su cadena de bloques oculta los importes de las transacciones y las direcciones de los participantes. Estas características de privacidad han complicado las decisiones de cumplimiento normativo en las plataformas centralizadas de intercambio de criptomonedas.
Sethi no reveló cuántos clientes recibieron los cuestionarios en cuestión. Tampoco dio ninguna fecha sobre cuándo se distribuyeron originalmente.
Kraken confirma que Monero seguirá cotizando a pesar de las restricciones actuales
Sethi también abordó las preocupaciones sobre la disponibilidad continuada de Monero en Kraken. «XMR sigue cotizando», escribió, reafirmando el apoyo de la plataforma a esta criptomoneda centrada en la privacidad. Sin embargo, su declaración no revirtió las restricciones geográficas ni los límites de transacción ya existentes.
Según la política oficial de financiación de Kraken, la plataforma introdujo límites para las transacciones con Monero el 15 de agosto de 2026. Los clientes particulares pueden ingresar hasta 3.500 dólares y retirar 1.500 dólares en un periodo de 30 días consecutivos. Las cuentas corporativas tienen unos límites de 30 000 y 10 000 dólares, respectivamente.
Kraken atribuyó estas restricciones a su marco de cumplimiento basado en el riesgo. La plataforma afirmó que estos controles permitían seguir operando y realizando transferencias con XMR.
La última declaración de Sethi no anunciaba ninguna revisión de esos límites. Kraken también había restringido anteriormente la negociación de Monero en varias jurisdicciones.
La plataforma suspendió la negociación y los depósitos de XMR para los clientes del Espacio Económico Europeo el 31 de octubre de 2024. Al anunciar la decisión, alegó cambios normativos.
Posteriormente, Kraken desactivó la negociación de Monero para los clientes canadienses el 2 de septiembre de 2025. La plataforma siguió permitiendo las retiradas de fondos según sus acuerdos de retirada de cotización en Canadá.
Por lo tanto, la garantía de cotización de Sethi se aplica a los mercados en los que Kraken sigue admitiendo Monero.
El debate sobre la privacidad de Monero se enfrenta a una mayor presión regulatoria
El cambio de postura de Kraken se produjo en medio de un mayor escrutinio regulatorio sobre las criptomonedas centradas en la privacidad. El Reglamento contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea introduce nuevas restricciones a partir del 10 de julio de 2027.
El artículo 79 prohíbe a los proveedores de servicios de criptoactivos regulados mantener cuentas que permitan el anonimato de las transacciones mediante monedas de privacidad. Sin embargo, esta disposición no establece una prohibición general para que las personas tengan Monero en carteras de custodia propia.
Esta distinción pone de relieve la tensión constante entre la privacidad financiera y los requisitos de cumplimiento normativo de las plataformas de intercambio.
La decisión de Kraken resolvió una disputa sobre la verificación de clientes sin revocar sus restricciones más generales. La plataforma de intercambio no ha detallado públicamente si revisará sus procedimientos internos para evitar solicitudes similares.
