Основные выводы:
- Со-генеральный директор Kraken Арджун Сети признал, что запросы, касавшиеся вывода средств в Monero, выходили за рамки обоснованных проверок на соответствие нормативным требованиям.
- Kraken отозвала спорные запросы и сообщила затронутым клиентам, владеющим XMR, что им больше не нужно отвечать на них.
- Monero по-прежнему включен в список поддерживаемых криптовалют, хотя действующие ограничения на пополнение и вывод средств остаются в силе.
24 октября со-генеральный директор Kraken Арджун Сети отозвал вызвавшие споры анкеты по выводу средств в Monero. Он признал, что никакие правила не требовали направления этих спорных запросов, и вновь подтвердил поддержку XMR.
Это решение было принято после критики в адрес электронных писем, в которых у клиентов Monero запрашивалась конфиденциальная финансовая информация. Сети сообщил, что Kraken отозвала эти запросы и проинформировала затронутых пользователей.
Генеральный директор Kraken признал, что вопросы о выводе Monero зашли слишком далеко
Спор начался после того, как Kraken связался с клиентами, которые приобрели и вывели Monero (XMR). По словам Сети, в электронных письмах запрашивались сведения о месте работы, источниках поступления средств и предполагаемом использовании криптовалюты.
Скриншоты распространились на Reddit и X, вызвав критику со стороны защитников конфиденциальности. Некоторые задавали вопрос, почему Kraken запрашивала информацию о транзакциях, осуществлённых за пределами её платформы.
В своём заявлении от 24 октября на X г-н Сети взял на себя ответственность за произошедшее. Он охарактеризовал эти запросы как необоснованные и признал, что Kraken допустила ошибку.
Сети пояснил, что в ходе внутренней проверки был выявлен молодой клиент, владеющий значительными средствами. Он отверг предположение о том, что возраст и состояние клиента автоматически дают основания для подозрений.
Руководитель Kraken сообщил , что биржа отозвала эти запросы. Затронутые клиенты получили подтверждение того, что им больше не нужно предоставлять запрашиваемую информацию. Однако Сети провел разграничение между законной финансовой проверкой и вопросами о будущих транзакциях клиентов.
Он выступил в защиту проверки источников происхождения средств клиентов в рамках действующих процедур обеспечения соблюдения нормативных требований. При этом он отказался отвечать на вопросы о том, как клиенты планируют использовать выведенную криптовалюту.
Это различие имеет важное значение для Monero, поскольку её блокчейн скрывает суммы транзакций и адреса участников. Такие функции обеспечения конфиденциальности затрудняют принятие решений по вопросам соблюдения нормативных требований на централизованных криптовалютных биржах.
Сети не сообщил, сколько клиентов получили эти спорные анкеты. Он также не указал сроки их первоначальной рассылки.
Kraken подтверждает листинг Monero, несмотря на действующие ограничения
Сети также прокомментировал опасения относительно дальнейшей доступности Monero на бирже Kraken. «XMR остаётся в листинге», — написал он, вновь подтвердив поддержку биржей этой криптовалюты, ориентированной на конфиденциальность. Однако его заявление не отменило существующие географические ограничения или лимиты на транзакции.
В соответствии с официальной политикой финансирования Kraken биржа ввела ограничения на транзакции с Monero 15 августа 2026 года. Частные клиенты могут вносить до 3 500 долларов и снимать до 1 500 долларов в течение скользящего 30-дневного периода. Для корпоративных счетов установлены соответствующие лимиты в размере 30 000 и 10 000 долларов.
Kraken объяснила введение этих ограничений своей системой обеспечения соответствия нормативным требованиям, основанной на оценке рисков. Биржа заявила, что эти меры контроля позволяют продолжать торговлю и переводы XMR.
В последнем заявлении г-на Сети не было объявлено о каких-либо изменениях в указанных лимитах. Ранее Kraken также ограничивала торговлю Monero в нескольких юрисдикциях.
31 октября 2024 года биржа приостановила торговлю и пополнение счетов в XMR для клиентов из Европейского экономического пространства. При объявлении этого решения она сослалась на изменения в нормативной базе.
Впоследствии, 2 сентября 2025 года, Kraken прекратила торговлю Monero для клиентов из Канады. При этом биржа продолжала разрешать вывод средств в соответствии с условиями делистинга для канадского рынка.
Следовательно, гарантия Сети относится к тем рынкам, на которых Kraken по-прежнему поддерживает Monero.
Дебаты о конфиденциальности Monero сталкиваются с дополнительным давлением со стороны регулирующих органов
Изменение позиции Kraken произошло на фоне более широкого регулирующего контроля в отношении криптовалют, ориентированных на конфиденциальность. Регламент Европейского союза о борьбе с отмыванием денег вводит дополнительные ограничения с 10 июля 2027 года.
Статья 79 запрещает поставщикам регулируемых услуг в сфере криптоактивов вести счета, позволяющие анонимизировать транзакции с помощью криптовалют, обеспечивающих конфиденциальность. Однако данное положение не устанавливает общего запрета на хранение Monero физическими лицами в кошельках, находящихся в их собственном распоряжении.
Данное различие подчеркивает сохраняющееся противоречие между финансовой конфиденциальностью и требованиями к соблюдению нормативных требований со стороны бирж.
Решение Kraken разрешило один спор, связанный с проверкой клиентов, не отменяя при этом более широких ограничений. Биржа публично не уточнила, будет ли она пересматривать свои внутренние процедуры для предотвращения подобных запросов.
