Основные выводы
- Deutsche Bank запускает в Европе услуги по хранению криптовалют — биткоина, эфириума и трёх стейблкоинов.
- Deutsche Bank получил регистрацию в соответствии с MiCA, что позволяет ему предоставлять услуги по хранению и переводу криптовалют.
- Банк планирует расширить свой бизнес по хранению криптовалют в Азии в 2027 году.
Deutsche Bank начал предоставлять услуги по хранению криптовалют институциональным и корпоративным клиентам в Европе. Теперь клиенты могут хранить и переводить биткоины, эфириум и три стейблкоина через платформу банка «Autobahn». Запуск этой услуги последовал за получением банком регистрации в соответствии с MiCA в октябре и объявлением об этом в сентябре.
Deutsche Bank начинает предоставлять услуги по хранению криптовалют для европейских клиентов
Сервис был запущен 11 ноября после того, как немецкий банк объявил о своих планах в сентябре. Он доступен для платных корпоративных клиентов, но не для обычных клиентов банка. На данном этапе розничные пользователи не могут подключиться к данному сервису.
На момент запуска поддерживаются пять активов: биткоин, эфириум, USDC, EURC и EURAU. Клиенты могут использовать «Autobahn» — корпоративную банковскую систему банка — для доступа к своим активам и осуществления переводов без перехода на банковский сервис.
Deutsche Bank обеспечивает управление кошельками и закрытыми ключами, необходимыми для хранения этих активов. Таким образом, клиентам не приходится самостоятельно заниматься этой частью процесса. Система хранения использует аппаратное обеспечение для защиты закрытых ключей. Она также включает «теплые» и «холодные» кошельки, несколько уровней проверки и отдельные механизмы хранения активов клиентов.
Швейцарская компания Taurus, специализирующаяся на цифровых активах, является одним из технологических партнёров банка. С 2023 года обе компании совместно работают над технологиями хранения и токенизации. Данная услуга предназначена для управляющих активами, хедж-фондов, брокеров, компаний, институциональных инвесторов и суверенных учреждений. Банк не назвал своих первых клиентов и не обнародовал размер комиссионных, которые они уплачивают. Поэтому пока неясно, какая сумма будет взиматься с клиентов.
На данный момент услуги по хранению криптовалюты ограничиваются хранением и переводами. Торговые и обменные услуги не входят в первоначальное предложение. Пол Мэли, глобальный руководитель отдела трастовых и ценных бумаг банка, заявил, что со временем банк планирует расширить спектр услуг, связанных с цифровыми активами. В планы банка входит обеспечение хранения, токенизации и расчетов в рамках единой регулируемой системы.
Регистрация в соответствии с MiCA открывает путь к запуску
12 октября банк прошел регистрацию в соответствии с Регламентом Европейского союза о рынках криптоактивов, известным как MiCA. Немецкий финансовый регулятор BaFin зарегистрировал разрешение банка на предоставление услуг по хранению и переводу криптовалют. Данная регистрация также внесена в реестр MiCA Европейского управления по ценным бумагам и рынкам.
Это позволяет Deutsche Bank обслуживать соответствующих клиентов в Германии и на других европейских рынках в соответствии с действующими правилами трансграничной деятельности. Регистрация состоялась примерно за месяц до запуска услуги.
Данное разрешение не распространяется на все продукты, которые банк планирует внедрить. На веб-сайте банка, посвящённом депозитарным услугам, среди продуктов, доступных на момент запуска, не указаны торговля криптовалютами, услуги по обмену валют или токенизированные ценные бумаги.
Дополнительные активы и услуги могут появиться позднее, однако, по заявлению банка, эти решения будут зависеть от спроса со стороны клиентов, внутренних согласований и требований регулирующих органов.
Планы по Азии включают стейблкоины и цифровые облигации
Кроме того, Deutsche Bank намеревается в 2027 году вывести свои услуги в сфере цифровых активов на рынки крупнейших азиатских финансовых центров. Джеральд Подобник, соруководитель подразделения корпоративного банкинга, рассказал об этих планах в октябре. Они включают обмен традиционных валют на стейблкоины, предоставление токенизированных депозитов и содействие клиентам в выпуске цифровых облигаций.
Данное расширение деятельности является частью плана роста подразделения корпоративного банкинга банка. В период с 2025 по 2028 год банк нацелен на ежегодный рост выручки на уровне около 8 %.
11 ноября банк объявил о заключении соглашения с Deutsche Asset Management с целью изучения возможностей совместной работы в сфере цифровых активов. Конкретные продукты или сроки запуска не были указаны. Другие банки также выходят на этот рынок. BNY сотрудничает с Ripple в сфере услуг по хранению активов, а State Street разрабатывает собственные системы для работы с цифровыми активами.
Deutsche Bank также входит в число 21 финансового учреждения, поддерживающих отдельный проект по созданию стейблкоина с объявленным объемом финансирования в размере около 270 миллионов долларов. Эта группа планирует запустить стейблкоин, привязанный к доллару США, в первой половине 2027 года.
Настоящая статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Хранение криптовалюты сопряжено с рыночными рисками, рисками кибербезопасности и рисками, связанными с контрагентами. Перед принятием финансовых решений читателям следует ознакомиться с официальной информацией банков и применимыми нормативными рекомендациями.
