Belangrijkste inzichten
- Deutsche Bank lanceert cryptobewaar- en overdrachtsdiensten voor Bitcoin, Ethereum en drie stablecoins in Europa.
- Deutsche Bank heeft een MiCA-registratie verkregen om cryptobewaar- en overdrachtsdiensten aan te bieden.
- De bank is van plan haar cryptobewaaractiviteiten in 2027 uit te breiden naar Azië.
Deutsche Bank is begonnen met het aanbieden van cryptobewaar-diensten aan institutionele en zakelijke klanten in Europa. Klanten kunnen nu Bitcoin, Ethereum en drie stablecoins opslaan en overmaken via het Autobahn-platform van de bank. De lancering volgt op de MiCA-registratie in oktober en de aankondiging in september.
Deutsche Bank start met cryptobewaring voor Europese klanten
De dienst ging op 11 november van start, nadat de Duitse bank haar plannen in september had aangekondigd. De dienst staat open voor betalende zakelijke klanten, niet voor particuliere bankklanten. Particuliere gebruikers kunnen zich in dit stadium nog niet aanmelden voor de dienst.
Bij de lancering worden vijf activa ondersteund: Bitcoin, Ethereum, USDC, EURC en EURAU. Klanten kunnen gebruikmaken van Autobahn, het bedrijfsbanksysteem van de bank, om toegang te krijgen tot hun bezit en overschrijvingen te doen zonder over te stappen naar een andere bankdienst.
Deutsche Bank beheert de wallets en privésleutels die nodig zijn om deze activa aan te houden. Klanten hoeven dat deel van het proces dus niet zelf te regelen. Het bewaarsysteem maakt gebruik van hardware om privésleutels te beveiligen. Het omvat ook warm- en cold wallets, verschillende goedkeuringscontroles en aparte regelingen voor het opslaan van klantactiva.
Het Zwitserse bedrijf Taurus, gespecialiseerd in digitale activa, is een van de technologiepartners van de bank. De twee werken sinds 2023 samen op het gebied van bewaar- en tokenisatietechnologie. De dienst is bedoeld voor vermogensbeheerders, hedgefondsen, makelaars, bedrijven, institutionele beleggers en overheidsinstellingen. De bank heeft de namen van haar eerste klanten niet bekendgemaakt en evenmin de tarieven gepubliceerd die zij betalen. Het is daarom onduidelijk hoeveel klanten zullen moeten betalen.
Voorlopig beperkt de cryptobewaar-dienst zich tot opslag en overboekingen. Handels- en wisseldiensten maken geen deel uit van het aanvankelijke aanbod. Paul Maley, wereldwijd hoofd van de afdeling Trust- en Effectendiensten van de bank, zei dat de bank op termijn meer diensten op het gebied van digitale activa wil toevoegen. De plannen omvatten bewaring, tokenisatie en afwikkeling binnen één gereguleerd systeem.
MiCA-registratie maakt de weg vrij voor de lancering
De bank heeft zich op 12 oktober geregistreerd onder de verordening van de Europese Unie inzake markten voor crypto-activa, ook wel bekend als MiCA. De Duitse financiële toezichthouder, BaFin, heeft de vergunning voor het aanbieden van cryptobewaar- en overdrachtsdiensten geregistreerd. De registratie is ook opgenomen in het MiCA-register van de Europese Autoriteit voor effecten en markten.
Hierdoor kan Deutsche Bank in aanmerking komende klanten in Duitsland en op andere Europese markten bedienen volgens de relevante grensoverschrijdende regels. De registratie vond ongeveer een maand voor de start van de dienst plaats.
De goedkeuring heeft geen betrekking op alle producten die de bank hoopt te introduceren. Op de website van de bewaardienst worden de handel in cryptovaluta, wisseldiensten en tokenized effecten niet vermeld als producten die bij de lancering beschikbaar zijn.
Eventueel zullen er later nog meer activa en diensten bijkomen, maar de bank geeft aan dat die beslissingen zullen afhangen van de vraag van klanten, interne goedkeuringen en wettelijke vereisten.
Plannen voor Azië omvatten stablecoins en digitale obligaties
Deutsche Bank wil haar diensten op het gebied van digitale activa in 2027 ook uitbreiden naar belangrijke Aziatische financiële centra. Gerald Podobnik, medehoofd van de afdeling zakelijk bankieren, besprak de plannen in oktober. Deze omvatten het omwisselen van traditionele valuta’s voor stablecoins, het aanbieden van tokenized deposito’s en het ondersteunen van klanten bij de uitgifte van digitale obligaties.
Deze uitbreiding maakt deel uit van het groeiplan voor de zakelijke bankactiviteiten van de bank. De bank streeft tussen 2025 en 2028 naar een jaarlijkse omzetgroei van ongeveer 8%.
Op 11 november maakte de bank bekend dat zij een overeenkomst heeft gesloten met Deutsche Asset Management om de mogelijkheden voor samenwerking op het gebied van digitale activa te onderzoeken. Er werden geen specifieke producten of lanceringsdata genoemd. Ook andere banken begeven zich op dit terrein. BNY heeft met Ripple samengewerkt op het gebied van bewaarservices, terwijl State Street zijn eigen systemen voor digitale activa heeft ontwikkeld.
Deutsche Bank behoort ook tot de 21 financiële instellingen die een afzonderlijk stablecoin-project steunen met een toegezegde financiering van ongeveer 270 miljoen dollar. Die groep is van plan om in de eerste helft van 2027 een aan de Amerikaanse dollar gekoppelde stablecoin te lanceren.
Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en vormt geen financieel, beleggings- of juridisch advies. Het bewaren van cryptovaluta brengt markt-, cyberbeveiligings- en tegenpartijrisico’s met zich mee. Lezers dienen de officiële informatie van banken en de toepasselijke regelgevende richtlijnen te raadplegen alvorens financiële beslissingen te nemen.