الرؤى الرئيسية:
- تُظهر أخبار تنظيم العملات الرقمية الأخيرة أن كبار المدعين العامين في نيويورك غير راضين عن تدابير مكافحة الاحتيال في قانون GENIUS.
- أراد المحامون الضغط على المشرعين بشأن المخاطر التي يرونها في قانون العملات المستقرة الجديد.
- ومن وجهة نظرهم، فإن ذلك يمنح مُصدري العملات المستقرة مساحة لمراوغة قواعد الرقابة الرئيسية التي تستخدمها الجهات التنظيمية لتتبع النشاط المحفوف بالمخاطر.
تُظهر الأخبار الأخيرة المتعلقة بتنظيم العملات الرقمية أن كبار المحامين والمدعين العامين في نيويورك غير راضين بشكل كافٍ عن قانون GENIUS. فقد زعموا أن قانون العملات الرقمية المستقرة الجديد يفشل في توفير تدابير شاملة لمكافحة الاحتيال. وعلى هذا النحو، قد تحصل شركات العُملات الرقمية على التأمين للاستفادة من الأنشطة الاحتيالية.
أخبار تنظيم العملات الرقمية: المدعون يقولون إن القواعد الجديدة للعُملات الرقمية المستقرة قد توفر غطاءً للمُتعاملين السيئين
وفقًا لتقرير أخبار تنظيم العملات الرقمية على شبكة CNN، انضمت المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس إلى أربعة مدعين عامين في المقاطعة، بما في ذلك ألفين براغ من مانهاتن، للضغط على المشرعين بشأن المخاطر التي يرونها في القانون الجديد. وقد جادلوا بأن هذا الإجراء يدمغ العملات المستقرة بمصداقية سائدة.
ومع ذلك، جادلوا بأن إطار تنظيم العملات الرقمية لا يزال يترك الكثير من الثغرات. فمن وجهة نظرهم، يمنح قانون تنظيم العملات الرقمية المُشفرة مُصدري العملات الرقمية المستقرة مساحة لمراوغة قواعد الرقابة الرئيسية. وتستخدم الجهات التنظيمية تلك القواعد لتتبع النشاط المحفوف بالمخاطر.
ولهذا السبب، فإن قانون تنظيم العملات الرقمية الجديد يخطئ في هذا الصدد. ذلك لأنه سيجعل من الصعب تعقب وإغلاق المعاملات المشبوهة. قد تكون تلك المعاملات مرتبطة بالاتجار بالمخدرات وغسيل الأموال والإرهاب.
ينص القانون في جوهره على إنشاء شبكة أمان أساسية لهذه العملات. فهو يتطلب من جهات الإصدار الاحتفاظ باحتياطيات، مثلما يجب على البنوك الاحتفاظ بأصول كافية في متناول اليد للوفاء بما تدين به.
ومن الناحية العملية، يعني ذلك أنه يجب على شركات العملات المستقرة أن تدعم كل عملة معدنية تطرحها للتداول بشكل كامل. وعليها أن تُطابقها بعملة واحدة مقابل عملة واحدة مع الحيازات السائلة، مثل الدولار الأمريكي أو سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل.
قانون Genius Act قد يشجع الشركات على الاحتفاظ بعائدات الاحتيال في العملات الرقمية
قال جيمس وبراج إن المشكلة الأكبر هي ما أغفله قانون GENIUS. وأشارا إلى عدم وجود تنظيم واضح للعملات الرقمية، مما يجبر الشركات على إعادة الأموال المسروقة إلى ضحايا الاحتيال.
وبسبب هذه الفجوة، حذروا من أن القانون قد يشجع مُصدري العملات المستقرة على الاحتفاظ بالأموال المسروقة بدلاً من إعادتها. ومن وجهة نظرهم، قد يمنح القانون الشركات غطاءً قانونيًا عندما تختار الاحتفاظ بتلك العائدات بدلاً من تعويض الضحايا بالكامل.
وقالوا أيضًا أن هذا ليس خطرًا نظريًا. فمن وجهة نظرهم، فإن النمط يظهر بالفعل في السوق.
وأشاروا إلى أكبر شركتين لإصدار العملات المستقرة، وهما Tether وCircle. وقال المدعون العامون إن الشركتين قامتا، في بعض الأحيان، بإبطاء أو الحد من الجهود التي تبذلها جهات إنفاذ القانون لمصادرة الأموال وإعادتها إلى الضحايا.
ونتيجة لذلك، زعموا أن الشركات لا تزال تجني الأموال من الأصول المرتبطة بالجرائم، حتى مع استمرار الاحتيال الذي وصفوه بأنه سمة رئيسية في أسواق العملات المستقرة.
المدعون العامون يشيرون إلى مشاكل في الحبل
قال المدعون العامون إن Tether، وهي أكبر مُصدر للعملة المستقرة من حيث الحجم، لديها القدرة على تجميد النشاط المشبوه الذي يتضمن عملتها الرمزية USDT. ومع ذلك، فقد جادلوا بأن التيثر تستخدم هذه الأداة بشكل غير متساوٍ.
وعلى حد قولهم، فإن التجميد يحدث على أساس كل حالة على حدة، وبشكل رئيسي عندما يتعلق الأمر بإنفاذ القانون الفيدرالي. وقالوا إن ذلك يترك العديد من الضحايا دون أمل يذكر في التعافي.
وبالتالي، حذر المدعون العامون من أن الأموال المسروقة التي تم نقلها إلى USDT قد لا يتم تجميدها أو مصادرتها أو إعادتها. وزعموا أيضًا أن شركة Tether تختار بشكل فعال متى تتعاون وأن الإطار الحالي لا يمنع الشركة من وقف إعادة الإصدار تمامًا.
أخبرت Tether شبكة CNN أنها تأخذ الاحتيال والضرر الذي يلحق بالمستهلك وإساءة استخدام USDT على محمل الجد. وقالت إنها تتبع نهج عدم التسامح مطلقًا مع أي نشاط غير قانوني.
قالت شركة Tether، التي تتخذ من السلفادور مقرًا لها، إنها لا تتحمل نفس الواجبات القانونية على مستوى الولاية مثل الشركات المالية الخاضعة للتنظيم في الولايات المتحدة، ومع ذلك، فإنها لا تزال تعمل مع جهات إنفاذ القانون لحماية العملاء والقضاء على التهديدات.
المدعون العامون يقولون إن الضحايا تركوا ينتظرون مع بقاء العملات المشفرة المجمدة في مكانها
وفي الوقت نفسه، استهدف المدعون العامون أيضًا شركة Circle، ثاني أكبر مُصدر للعملة المستقرة. وأشاروا إلى أن شركة Circle متداولة علنًا ويقع مقرها الرئيسي في نيويورك، وقالوا إن الشركة تقدم نفسها كشريك في مكافحة الاحتيال المالي. ومع ذلك، فقد جادلوا بأن سياسات تنظيم العملات الرقمية التي تتبعها Circle تترك الضحايا في وضع أسوأ من سياسات Tether.
وقال المدعون العامون إن شركة Circle قد تترك الضحايا خالي الوفاض حتى بعد تجميد الأموال المشبوهة. وجادلوا بأن الشركة تحتفظ بالأموال بدلاً من إعادتها، بينما تكسب فائدة على الاحتياطيات التي تدعم تلك الرموز.
وقالوا إن ذلك يخلق حافزًا واضحًا: تجميد الأموال التي يُزعم أنها مسروقة دون إعادتها يسمح لدائرة الدائرة بمواصلة تحصيل الفوائد من خلال استثمار الاحتياطيات.
