أخبار العملات المشفرة: كوريا الجنوبية تفرض قواعد أكثر شمولاً للإبلاغ عن التحويلات

الرؤى الرئيسية:

• أخبار العملات المشفرة: سعت كوريا الجنوبية إلى توسيع نطاق قواعد الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة.
• وأشارت الجهات التنظيمية إلى المنصات البحرية والتفاوت في تنظيم العملات المشفرة.
• أظهرت بيانات مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال (FATF) ضعف الامتثال العالمي فيما يتعلق بالرقابة على الأصول الرقمية.

دعت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية إلى توسيع نطاق قواعد الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة خلال محادثات مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) التي عُقدت في باريس يوم الاثنين. وأوضحت الوكالة أن التحويلات الصغيرة تشكل أيضًا مخاطر تتعلق بغسل الأموال، نظرًا لأن الرقابة على المنصات الخارجية لا تزال ضعيفة.

أعاد هذا الاقتراح وضع تنظيم العملات المشفرة تحت المجهر العالمي، في الوقت الذي تقيّم فيه الهيئات التنظيمية تدفقات الأصول الرقمية عبر الحدود. ورأت كوريا الجنوبية أن التفاوت في تطبيق القوانين ترك ثغرات تسمح بالتمويل غير المشروع، لا سيما عبر البورصات الخارجية ومنصات التمويل اللامركزية.

تركيز أخبار العملات المشفرة يتحول إلى الإبلاغ عن المعاملات

طرحت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية هذا الاقتراح خلال الجلسة العامة لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية. وأبلغ المفوض لي هيونغ جو المندوبين بأن عمليات تحويل الأصول الافتراضية تتطلب تغطية أوسع نطاقاً في مجال الإبلاغ.

وقد طبقت الوكالة بالفعل «قاعدة السفر» على التحويلات التي تزيد قيمتها عن مليون وون، أي ما يعادل حوالي 650 دولارًا. ويهدف اقتراحها الجديد إلى إدراج المعاملات الأصغر حجمًا في نظام الإبلاغ.

تُلزم «قاعدة السفر» منصات التبادل وغيرها من المنصات الخاضعة لهذه القاعدة بمشاركة تفاصيل المرسل والمستلم. وتستخدم الجهات التنظيمية تلك البيانات لتتبع الأموال بين المنصات خلال التحقيقات الجنائية أو تلك المتعلقة بالعقوبات.

وقد حدث هذا التحول لأن التحويلات الأصغر حجماً لا تزال قادرة على دعم أنماط المعاملات المتعددة المستويات. فغالباً ما تقوم الشبكات الإجرامية بتقسيم الأموال على العديد من المعاملات لتقليل مخاطر الكشف عنها.

كما حثت كوريا الجنوبية على تشديد القواعد السارية على مزودي خدمات الأصول المشفرة، سواءً كانوا مقدمي الخدمة أو متلقيها. ومن شأن هذا النهج أن يقلل من الثغرات التي تحدث عند تحويل الأموال عبر الحدود.

وأظهرت هذه الخطوة كيف تنظر الهيئات التنظيمية الوطنية إلى ثغرات الامتثال باعتبارها مشكلة عالمية. فقد كانت الأصول الرقمية تتنقل بسرعة بين الولايات القضائية المختلفة، في حين كانت قواعد الترخيص لا تزال تختلف من سوق إلى آخر.

أخبار العملات المشفرة تكشف عن ثغرات في تنظيم العملات المشفرة في الخارج

وأشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى منصات العملات المشفرة الخارجية وغير المسجلة باعتبارها مصدر قلق رئيسي. وقالت إن هذه المنصات تخلق «تباينًا تنظيميًا» نظرًا لاختلاف الرقابة حسب الولاية القضائية.

كما ربطت الوكالة بين تلك الثغرات وقضايا التمويل غير المشروع. فقد يؤدي ضعف الإجراءات الرقابية في إحدى المنصات إلى تقليل فعالية الضوابط في منصة أخرى.

أظهر التحديث المستهدف لعام 2025 الذي أجرته مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال (FATF) حجم المشكلة. فقد وجدت الهيئة الرقابية أن 49% من الولايات القضائية التي خضعت للتقييم كانت متوافقة جزئيًا مع معايير مقدمي خدمات الأصول المشفرة.

وقد صنّف التقييم نفسه نسبة 21% على أنها غير ممتثلة. ولم يحقق سوى 29% حالة الامتثال أو الامتثال إلى حد كبير بموجب التوصية رقم 15.

وأظهرت تلك الأرقام أن التنظيم العالمي للعملات المشفرة لا يزال يسير بخطى متفاوتة. كما أنها وفرت لكوريا الجنوبية أساسًا أوضح للضغط من أجل تطبيق معايير أكثر صرامة للإبلاغ عن التحويلات.

قامت مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال (FATF) بتحديث التوصية رقم 15 في عام 2019 لتشمل الأصول الافتراضية ومقدمي الخدمات ذات الصلة. ويُلزم هذا المعيار الدول بتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال على جميع أنشطة الأصول الرقمية.

ومنذ ذلك الحين، حثت هيئة الرقابة الأعضاء على سد الثغرات في مجالي الترخيص وإنفاذ القوانين. ومع ذلك، ظل التبني بطيئًا في العديد من الأسواق التي تشهد تدفقات نشطة للعملات المشفرة.

كما عكس موقف كوريا الجنوبية توجه سياستها الداخلية. فقد شددت السلطات المحلية الرقابة على الصرف، وقواعد حماية المستثمرين، ومراقبة المعاملات المشبوهة.

وقد منح هذا الموقف البلاد منصة أقوى خلال المفاوضات الدولية. كما جعل هذا الموقف سيول تنضم إلى الجهات التنظيمية التي تسعى إلى فرض ضوابط أكثر صرامة على أنشطة العملات المشفرة في الخارج.

النقاش حول أخبار العملات المشفرة يمتد ليشمل مخاطر التمويل اللامركزي (DeFi)

كما وافقت مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال (FATF) خلال الجلسة العامة على تقرير جديد بشأن مخاطر التمويل اللامركزي. ورحبت وحدة الاستخبارات المالية باعتماد التقرير وربطته بمخاوف أوسع نطاقاً تتعلق بالامتثال.

تشكل منصات DeFi مشكلة للجهات التنظيمية لأن العديد من الخدمات تعمل دون وسطاء تقليديين. وقد يؤدي هذا الهيكل إلى إضعاف إجراءات التحقق من الهوية، وحفظ السجلات، وواجبات الإبلاغ.

وقال لي إن المراجحة التنظيمية تنشأ بشكل رئيسي عن الاختلافات في إجراءات الترخيص والرقابة. كما أشار إلى الثغرات في الرقابة على الأنشطة الخارجية باعتبارها مصدرًا للمخاطر العابرة للحدود.

أدى النقاش حول DeFi إلى توسيع نطاق الحوار ليتجاوز البورصات المركزية. وأظهر كيف أصبحت الجهات التنظيمية الآن تقيّم البروتوكولات والجسور والمحافظ ومشغلي الخدمات بشكل متكامل.

لم يستهدف اقتراح كوريا الجنوبية منصة أو منتجًا معينًا. بل ركز على شفافية المعاملات في سوق الأصول الرقمية.

قد يؤدي هذا النهج إلى زيادة تكاليف الامتثال التي تتحملها البورصات ومقدمو خدمات المحافظ الرقمية. فالتحويلات الأصغر حجمًا ستتطلب المزيد من جمع البيانات، والتدقيق، وإدارة السجلات.

قد تعارض شركات العملات المشفرة توسيع نطاق الإبلاغ لأن ذلك يسبب عقبات تشغيلية. كما قد يعترض المدافعون عن الخصوصية على توسيع نطاق جمع معلومات تحويلات المستخدمين.

ومع ذلك، بدا أن الجهات التنظيمية تركز على اتساق تطبيق القوانين. وكان شاغلها الرئيسي هو أن الأنظمة الأقل صرامة في بعض الولايات القضائية قد تؤدي إلى إضعاف الأنظمة الأكثر صرامة.

كما مارس الاقتراح ضغوطًا على أعضاء مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) التي تمارس رقابة محدودة على العملات المشفرة. وقد تواجه الدول التي توجد بها أسواق نشطة ضغوطًا أقوى من الأقران خلال المراجعات المستقبلية.

ستتوقف الخطوة السياسية التالية لكوريا الجنوبية على مناقشات مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال (FATF) وعلى عملية وضع القواعد المحلية. ويكمن الاختبار المباشر في ما إذا كانت الولايات القضائية الأخرى ستدعم خفض عتبات الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة.