Wichtige Erkenntnisse:
- Aviva Investors erweitert sein Fondsangebot im Wert von 22 Milliarden Pfund, während Nachrichten von Ripple die zunehmende Akzeptanz der XRPL unterstreichen.
- Aviva investiert 50 Millionen Pfund, während das Volumen seiner beiden tokenisierten Fondsklassen 86 Millionen Pfund übersteigt.
- Der tokenisierte Sterling-Fonds behält seine tägliche Liquidität und die bestehenden Anlegerschutzmaßnahmen bei.
Im Mittelpunkt der Nachrichten rund um Ripple steht die neue tokenisierte Anteilsklasse von Aviva Investors für seinen 22 Milliarden Pfund schweren Sterling Liquidity Fund.
Der Vermögensverwalter gab die Einführung gemeinsam mit Ripple bekannt und führte die neue Klasse im XRP-Ledger ein. Die Ankündigung folgt auf die Tokenisierung des US-Dollar-Liquiditätsfonds von Aviva im Juli. Darüber hinaus ermöglicht die Klasse den Zugriff über digitale Geldbörsen, ohne die Anlagebedingungen des Fonds zu ändern.
Der Sterling-Fonds ist der größte Fonds von Aviva Investors mit einem verwalteten Vermögen von rund 22 Milliarden Pfund. Diese Zahl bezieht sich auf den gesamten Fonds, nicht nur auf dessen tokenisierte Klasse.
Neben den Neuigkeiten zu Ripple hat Aviva laut der Ankündigung 50 Millionen Pfund in die neue Sterling-Klasse investiert. Zusammen verfügen die beiden tokenisierten Klassen über ein Anlagevolumen von mehr als 86 Millionen Pfund.
Ripple-Nachrichten: So funktioniert die tokenisierte Anteilsklasse
Aviva nutzt ein „Digital-Twin“-Modell, um die tokenisierten Anteile mit seinem bestehenden Fonds zu verknüpfen. Im Rahmen dieser Regelung dokumentieren Blockchain-Einträge die Bestände der Anleger, während der ursprüngliche Fonds außerhalb der Blockchain verbleibt.
Die neue Klasse fügt somit eine digitale Zugriffsebene hinzu, ohne die zugrunde liegende Anlagestruktur zu ersetzen. Berechtigte Anleger können über digitale Wallets auf die Klasse zugreifen, so Aviva.
Aviva erklärte, die Anteilsklasse behalte dasselbe Anlageziel, dasselbe Risikoprofil, dieselben Liquiditätsmerkmale und denselben regulatorischen Schutz wie herkömmliche Anteile bei.
Der in Irland ansässige Fonds bleibt ein OGAW-Geldmarktfonds und strebt weiterhin Renditen mit geringem Risiko an. Er investiert in erstklassige, kurzfristige Schuldtitel, die auf britische Pfund lauten. Die tägliche Liquidität bleibt ebenfalls Teil der etablierten Bedingungen des Fonds.
Der herkömmliche Sterling-Fonds wurde im Jahr 2002 aufgelegt, noch vor der Einführung seiner neuen tokenisierten Anteilsklasse. Trotz der neuen Zugangsmethode erfolgt die Verwahrung der zugrunde liegenden Anlagen weiterhin getrennt.
Die Bank of New York Mellon bleibt weiterhin Verwahrstelle für die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds. Durch diese Regelung wird die Verwahrung der Vermögenswerte von den Token getrennt, die zur Darstellung der Anteile dienen.
Das XRP-Ledger stellt die Infrastruktur für die Emission bereit
Ripple erklärte, das XRP-Ledger unterstütze die Ausgabe und Verwaltung der tokenisierten Anteilsklasse des Sterling-Fonds. Das Unternehmen beschrieb die Transaktionen als schnell und kostengünstig und bezeichnete das Netzwerk als energieeffizient.
Sie gaben an, dass seit 2012 mehr als vier Milliarden Transaktionen verarbeitet wurden. XRPL unterstütze fast acht Millionen aktive Wallets und mehr als 130 unabhängige Validatoren, so die Angaben.
Über die in den Ripple-Meldungen erwähnte Blockchain-Infrastruktur hinaus erhielt Aviva weiterhin Unterstützung von Unternehmen, die an der Einführung des Dollar im Juli beteiligt waren. Komainu, ein regulierter institutioneller Verwahrer digitaler Vermögenswerte, beteiligte sich gemeinsam mit Licuido.
Licuido stellt eine Infrastruktur für die Tokenisierung und den Handel mit realen Vermögenswerten, einschließlich Anlageprodukten, bereit. Aviva erklärte, dass die daraus resultierende Struktur innerhalb bestehender regulatorischer Rahmenbedingungen funktioniere.
Aviva und Ripple erörtern die künftige Fondsverteilung
Im Anschluss an die Bekanntgabe von Ripple erklärte Mark Versey, CEO von Aviva Investors, dass diese zweite Markteinführung die Pläne des Unternehmens widerspiegele, sein Angebot an tokenisierten Produkten auszuweiten.
Er würdigte die Partnerschaft mit Ripple und erklärte, die Unternehmen würden weiterhin weitere Anwendungsmöglichkeiten prüfen.
Aviva erklärte, dass das Unternehmen mit diesen beiden Angeboten zu den größten Anbietern tokenisierter Geldmarktfonds in Europa zählt. Bei beiden Angeboten kommen tokenisierte Repräsentationen bestehender Fonds zum Einsatz und keine vollständig neuen zugrunde liegenden Portfolios.
Nigel Khakoo, Führungskraft bei Ripple, stellte einen Zusammenhang zwischen der Markteinführung und umfassenderen Diskussionen über einen rund um die Uhr verfügbaren Marktzugang und die Abwicklung in Echtzeit her.
Khakoo erklärte, Ripple unterstütze Institutionen dabei, Werte über das Netzwerk zu transferieren, zu verwalten, zu halten und zu tokenisieren. Die in den Fondsbedingungen des Sterling-Fonds festgelegten Bestimmungen sehen jedoch weiterhin eine tägliche Liquiditätsbereitstellung vor. Dieser Unterschied trennt die bestehenden Anlagebedingungen des Fonds von den operativen Möglichkeiten des Netzwerks.
