Morgan Stanley открывает внутреннюю лабораторию для тестирования платежей в стабильных монетах

Основные выводы:

• Компания Morgan Stanley создала лабораторию Digital Asset Lab для тестирования блокчейна и цифровых активов.
• Среди направлений, находящихся в стадии изучения, — платежи в стабильных монетах, токенизированные депозиты, цифровые валюты центральных банков (CBDC) и хранилища DeFi.
• Лаборатория проводит эксперименты отдельно от основных систем банка, при этом соблюдая нормативные требования.

Morgan Stanley тестирует платежи в стабильных монетах с помощью новой лаборатории цифровых активов, созданной для изучения инструментов блокчейна в отделе от основных систем банка. Банк также изучит токенизированные депозиты, цифровые валюты центральных банков (CBDC), токенизированные фонды денежного рынка и хранилища DeFi, исследуя, как цифровые активы могут безопасно функционировать на финансовых рынках уже сегодня.

Morgan Stanley создает лабораторию цифровых активов

Компания Morgan Stanley создала лабораторию Digital Asset Lab для изучения стейблкоинов, токенизированных активов и децентрализованных финансов. Об этом 29 сентября сообщило агентство Bloomberg. Лаборатория предоставляет банку отдельное пространство для тестирования технологий в сфере цифровых активов. Эти испытания не повлияют на основные системы Morgan Stanley.

Кроме того, данная структура призвана предоставить банку возможность изучать новые инструменты в контролируемых условиях. Сюда входят расчеты с использованием стейблкоинов и различные формы токенизированных денежных средств. Morgan Stanley будет тестировать стейблкоины, технологии токенизации, токенизированные депозиты и цифровые валюты центральных банков. Лаборатория также займется изучением токенизированных фондов денежного рынка.

Эми Олденбург, руководитель отдела цифровых активов Morgan Stanley, охарактеризовала лабораторию как безопасную и изолированную среду. Данный объект также спроектирован с учетом требований регулирующих органов. Этот шаг свидетельствует о том, что банк изучает возможности применения инструментов блокчейна в рамках существующих финансовых систем. Однако деятельность лаборатории сосредоточена на тестировании, а не на немедленном внедрении.

Такой подход дает Morgan Stanley возможность изучить новую технологию перед её внедрением на более широкой платформе. Кроме того, это позволяет банку проанализировать возможные риски.

Рассматриваются возможности платежей в стабильных монетах и хранилища DeFi

Платежи с использованием стейблкоинов входят в число направлений, которые Morgan Stanley тестирует в рамках своей деятельности в сфере цифровых активов. Банк также уделяет пристальное внимание технологии DeFi-хранилищ. DeFi-хранилище может автоматически перемещать размещенные в нем цифровые активы между различными рынками DeFi, следуя заранее заданным стратегиям.

Например, стабильные монеты, внесенные инвесторами, могут быть размещены на нескольких рынках. Система будет следовать выбранной стратегии без необходимости ручного управления каждым шагом. Данная модель имеет сходство с традиционным инвестиционным фондом. Однако технология блокчейн позволяет автоматизировать отдельные этапы процесса и управление им.

Ольденбург отметил, что эти хранилища в перспективе могут стать частью финансовых рынков. Тем не менее, данная технология пока находится на ранней стадии развития. Поэтому Morgan Stanley стремится разобраться в принципах работы хранилищ DeFi, прежде чем рассматривать возможность их более широкого применения. Кроме того, банк стремится предотвратить распространение рисков на свою основную платформу.

Благодаря этому «Лаборатория цифровых активов» играет важную роль в проведении тестирований. Она предоставляет банку контролируемую среду для изучения поведения этих систем. Кроме того, банк может исследовать, как платежи с использованием стейблкоинов и других цифровых активов могут быть интегрированы в финансовые услуги будущего. При этом важно отметить, что тестирование проводится отдельно от основных систем.

Morgan Stanley расширяет свои планы в сфере цифровых активов

Создание «Digital Asset Lab» происходит на фоне продолжающегося расширения бизнеса Morgan Stanley в сфере цифровых активов. Кроме того, банк готовится в этом году начать предлагать торговлю криптовалютами через платформу E*Trade. Этот шаг со стороны E*Trade становится ещё одним элементом более широких планов Morgan Stanley в области цифровых активов. Он также сопровождается исследованиями банка в области финансовых инструментов, основанных на технологии блокчейн.

Расчеты с использованием стейблкоинов, токенизированные депозиты и другие цифровые активы могут функционировать иначе, чем традиционные финансовые продукты. В настоящее время Morgan Stanley использует свою исследовательскую лабораторию для изучения этих различий. Банк также изучает цифровые валюты центральных банков и токенизированные фонды денежного рынка. Данные испытания охватывают несколько областей цифровых финансов, а не один тип активов.

Внимание, уделяемое хранилищам DeFi, добавляет исследованной теме новый аспект. Morgan Stanley стремится разобраться как в возможных способах их применения, так и в связанных с ними рисках. На данный момент Digital Asset Lab представляет собой тестовую среду. Банк не заявлял, что каждая тестируемая технология станет частью его услуг.

Вместо этого лаборатория предоставляет Morgan Stanley контролируемую среду для проведения исследований. В частности, это позволяет изучать платежи с использованием стейблкоинов, не подвергая основные системы банка рискам, связанным с этими экспериментами. По мере развития технологий результаты этих исследований могут помочь банку определить, какие инструменты на основе цифровых активов найдут своё место на финансовых рынках.