Ключевые выводы:
- Компания Bithumb оштрафована на $24,6 млн. после того, как власти выявили 6,65 млн. нарушений AML и KYC.
- Шестимесячная приостановка затрагивает новые аккаунты, в то время как существующие пользователи продолжают торговать на платформе без ограничений.
- Нарушения были обнаружены в ходе проверок крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее в период с 2024 по 2025 гг.
Южнокорейские регулирующие органы приняли принудительные меры против криптовалютной биржи Bithumb, наложив многомиллиардный штраф и ограничив часть ее операций. Решение последовало за расследованием, в ходе которого были обнаружены миллионные нарушения, связанные с контролем за отмыванием денег и правилами проверки клиентов.
Отдел финансовой разведки (FIU), работающий при Комиссии по финансовым услугам, объявил о мерах после проверки процедур соблюдения требований на бирже. Наказания включают в себя крупные финансовые санкции и временное ограничение на предоставление услуг новым пользователям.
ПФР выписал штраф на сумму ₩36,8 миллиарда против Bithumb
Согласно местным сообщениям, Отдел финансовой разведки оштрафовал Bithumb на 36,8 млрд. вон, что составляет примерно 24,6 млн. долларов США. Власти заявили, что биржа не выполнила ряд требований южнокорейской системы по борьбе с отмыванием денег и правил отчетности о финансовых операциях.
Следователи зафиксировали около 6,65 миллионов нарушений, связанных с соблюдением процедур. Около 3,55 миллионов случаев были связаны с отсутствием или неполной проверкой личности пользователей. Финансовые платформы в Южной Корее должны подтверждать личность клиентов, прежде чем разрешить торговую деятельность, – это правило призвано предотвратить незаконную финансовую деятельность.
Регулирующие органы также выявили около 3,04 миллиона случаев, когда транзакции, которые должны были быть ограничены, были разрешены. Кроме того, ПФР сообщило о 45 772 транзакциях, в которых участвовали 18 зарубежных бирж, не зарегистрированных южнокорейскими властями.
Это самый большой штраф, наложенный на криптовалютную биржу в стране. Он превышает санкцию в размере 35,2 млрд. вон, наложенную на Upbit в 2025 году после того, как регуляторы обнаружили аналогичные нарушения нормативных требований.
Шестимесячное ограничение на услуги для новых пользователей
Наряду с финансовым штрафом, ПФР распорядился частично приостановить на шесть месяцев предоставление услуг биржи Bithumb для вновь зарегистрированных пользователей. Эта мера направлена на активность аккаунтов, связанных с новыми клиентами, присоединившимися к платформе.
В период приостановки новые счета не смогут пользоваться некоторыми услугами, включая пополнение и снятие средств. Текущие пользователи продолжат торговать и перемещать средства на бирже в обычном режиме.
Власти также наложили дисциплинарные взыскания на сотрудников компании. Генеральный директор этой криптобиржи получил от регуляторов предупреждение с выговором. Сотрудник, отвечавший за отчетность на криптобирже, был отстранен от работы на 6 месяцев в рамках принудительных мер.
ПФР заявил, что решение о штрафе будет окончательно принято после того, как Bithumb получит время на ответ. Криптобирже было дано не менее десяти дней на то, чтобы представить свою позицию, прежде чем регуляторы утвердят окончательное решение.
Нарушения, обнаруженные в ходе отраслевых проверок
Нарушения были обнаружены в ходе проверок на местах, проводившихся в период с 2024 по 2025 гг. Регуляторы проверили системы соблюдения требований пяти крупнейших криптовалютных бирж, работающих в Южной Корее.
Инспекция охватывала платформы Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax. Власти проверяли, правильно ли эти платформы проверяют личность клиентов и отслеживают транзакции в соответствии с Законом о предоставлении и использовании информации о специфических финансовых операциях.
Ранее правоприменительные меры были направлены и против других бирж. В 2025 году оператор Upbit компания Dunamu была оштрафована на 35,2 млрд. вон и частично приостановлена на три месяца после того, как в ходе той же проверки регулятора были обнаружены недостатки в соблюдении требований.
Korbit также подвергся наказанию, включая штраф в размере 2,73 млрд. вон и предупреждения от учреждений. Эти меры являются частью постоянного надзора за торговыми платформами цифровых активов в стране.
Bithumb была основана в 2014 году. Она остается одной из крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее по объему торгов, согласно рыночным данным CoinGecko.
Операционная ошибка Bithumb во время продвижения биткойнов
Недавно биржа привлекла к себе внимание после ошибки, допущенной во время рекламной акции на ее платформе. Мероприятие, известное как “Случайная коробка”, должно было распределить небольшие вознаграждения среди участвующих пользователей.
Ожидалось, что победители получат от 20 000 до 50 000 корейских вон. В сообщениях местных СМИ говорится, что в процессе распределения единица вознаграждения была ошибочно введена как биткойн, а не корейская вона.
В результате несколько пользователей, как сообщается, получили не менее 2 000 BTC каждый. Исходя из цен на Биткойны на тот момент, стоимость каждого платежа оценивалась примерно в 196 миллиардов вон.
Судя по скриншотам, опубликованным в сети, ошибка ненадолго повлияла на торговые цены на платформе. В тот момент Биткойн упал более чем на 10 процентов ниже уровня широкого рынка. Позже компания Bithumb заявила, что этот инцидент не привел к финансовым потерям клиентов.
Группа финансовой разведки заявила, что биржи, работающие в стране, должны соответствовать строгим стандартам проверки личности и контроля транзакций. На момент подготовки отчета Биткойн торговался на мировых рынках вблизи отметки $73 800. За последние 24 часа он взлетел более чем на 3% (по данным CoinGecko).
